一、出口信用证融资风险及其防范措施（论文文献综述）
毛娴[1]（2020）在《J企业海外投资项目风险的保险运用研究》文中进行了进一步梳理随着“一带一路”倡议和“走出去”战略实施的逐步深入,中国海外投资态势已呈现持续增长,中国企业海外投资步伐也随之加快。在企业看到更多机遇的同时,更是面临着巨大的风险,因此,海外投资项目中的风险亟待解决,也只有解决了其中的主要风险,才能最大程度保障项目的利益。J企业是国内一家民营企业,是典型的海外投资企业代表,近几年海外投资节奏较快,但面临的风险很大,也曾遭遇过重大损失。目前,J企业在海外投资时越来越谨慎,错过了很多完全可以大胆投资的项目,这种现状已经阻碍到企业的发展,但它却还是对海外投资过程中的主要风险不熟悉,对海外投资相关保险的认识需求强烈。海外投资相关保险是出口信用保险业务中的主要部分,而出口信用保险作为一种政策性金融工具,从刚开始助力出口贸易到现在助力海外投资,在出口融资、应收账款管理和信息咨询等方面发挥着重要作用。但还是有很多企业对海外投资项目相关的保险认识不足,或是运用不足。因此,本文基于出口信用保险的视角,运用案例分析法对J企业海外投资项目主要风险做了保险运用研究。本文结合海外投资和出口信用保险产品理论等,分析了J企业的主要风险,之后根据J企业海外投资项目在不同阶段的保险需求,从风险保障和融资促进两大类选择了相应的保险产品。选择风险保障类产品时,针对政治风险和信用风险,本文分别选择了海外投资股权保险和短期出口信用保险;选择融资促进类产品时,针对该项目中的两块融资风险,分别选择了出口买方信贷保险和特定合同保险。之后,根据保险运用的过程和结论,本文提出了运用海外投资项目保险时的措施:一是做好项目可行研究和规划;二是合规办理国内外审批手续;三是充分用好出口信用保险,并根据J企业的实际情况提出了对应的具体措施。同时,通过本文典型的分析研究,可以给其他更多海外投资企业提供出口信用保险运用的借鉴,他们对照本文分析的过程和结果,结合自身海外投资项目实际,便可快速选择到合适的保险产品,具有直接、有效的参考价值。
李捷[2]（2019）在《我国E政策银行信用证风险的管控与防范》文中研究表明受贸易战、货币金融条件收紧、地缘政治风险等因素的影响,全球金融市场将会出现动荡,全球化和国家间的多边关系不断变化,中国经济也经历着诸多挑战。国内经济增速显着下滑,经济下行压力明显加大,但国际业务的国内化发展,使信用证作为贸易结算方式仍然在国际舞台上扮演着重要角色。信用证结算方式,不仅在一定程度上缓解了现代国际贸易中买卖双方信任危机的矛盾,而且还能促进双方在使用信用证结算的同时获得银行融资。但实体经济风险不断释放,银行信用证业务中隐藏的各种风险也凸显出来,因此,在贸易金融实务中提高防范风险意识,避免遭受非预计的损失,使贸易顺利进行是一个重要课题。本文包含六个章节:第一章为研究概述,介绍了本文研究背景、研究的主要问题和意义以及研究框架,包含了国际贸易金融形势和我国贸易金融形势的分析、整体格局及发展趋势。第二章为文献回顾,包含若干基本概念,我国信用证业务有关法规和政策,我国信用证风险的研究。第三章介绍了我国E政策性银行的信用证业务的发展历程与现状分析,罗列优势不足和业务模式。第四章主要分析信用证项下业务的主要风险,包括信用风险、市场风险、操作风险、洗钱风险、欺诈风险并进行相关案例分析。第五章为E政策性银行信用证风险的防范及措施,针对信用风险、市场风险、操作风险、洗钱风险、欺诈风险一一提出防范措施。第六章是研究结论和启示,总结全文的研究结论,对E银行提出建议。通过对金融形势和E银行信用证业务现状的分析,从五个最重要的风险点入手,我们得出结论,要应对全球贸易中层出不穷的信用证风险,E政策银行要建立起事前、事中、事后全流程风险管理体系,全面评估客户资质,重视审查贸易背景真实性,监控资金流向,制定每个岗位的风险控制点和相互制约的操作机制,加强从业人员职业素养的培养,提高风险识别能力,并运用最新的技术手段全流程防范信用证的风险。
赵琰乐乐[3]（2019）在《建行SX分行国际贸易融资业务风险管理研究》文中研究指明经过多年的改革开放和参与全球经济一体化,我国的对外贸易已然是国民经济中举足轻重的组成部分,国内商业银行也随之大力开展国际贸易融资业务,但伴随着业务品种和业务量的不断增加和变化,潜在的业务风险随之加剧和复杂化。经过多年的发展,国际贸易融资业务早已替代传统的信贷业务,为商业银行赚取了大量的中间业务收入,也成为各商业银行间比拼综合竞争力的利器。风险与利润就像孪生兄弟一样,相依相随,商业银行追求在能有效识别风险并控制风险的情况下尽可能多的创造利润。商业银行做好国际贸易融资业务的风险管理工作,既能促进商业银行自身国际业务高速的、健康的、可持续的发展,也能成为我国金融市场的助推器与稳定器,还能推动中国经济更好更快地融入到世界经济全球化的潮流中。本文主要以国际贸易融资业务的风险管理作为研究对象。首先,描述了当前的国际贸易形势,简单介绍了国际贸易融资业务的概念、起源、种类、特点,还特别介绍了一些建设银行SX分行最新的创新类贸易融资产品。然后,阐述了商业银行风险管理方面的四种主要理论及其历史沿革。之后,介绍了国际贸易融资业务开展过程中常见的风险类别及其成因,并逐一介绍了国际贸易融资业务的风险管理原则与基本流程。随后,以建行SX分行为例,介绍了日常开展国际贸易融资业务时出现的一些风险案例,根据这些风险案例暴露出来的问题得出将来开展风险管理工作的经验和启示。最后从做好客户和信贷资产分类、计量经济资本和风险调整资本、优化风险管理体系和风险管理内控制度、科学认知风险、善用金融衍生工具、反洗钱、人才队伍建设等角度对如何加强国际贸易融资业务风险管理能力和未来国际贸易融资业务风险管理的发展战略有针对性地提出了自己的对策和建议。
文笛[4]（2018）在《云南化工企业对东南亚国家贸易融资风险研究》文中提出云南化工产业作为云南省支柱产业之一,对云南省经济增长做出了巨大贡献。近年来,随着我国国际化进程的加快,化工行业对资金的需求量更是水涨船高,然而由于化工产业结构复杂,贸易结构不合理,国家宏观调控力度不够等原因,使得化工产业的融资风险高,目前各商业银行为了控制资金风险,对化工行业的总体融资规模进行了严格的控制从而增加了企业负担和融资成本,阻碍了化工行业的可持续发展。本文以云南YC化工企业为例,对云南化工企业对东南亚国家贸易融资的风险进行研究。通过对该企业在贸易融资风险管理过程中的风险因素进行识别,将贸易融资风险分为信用风险、政治风险、法律风险、金融风险、生产风险、运输风险、市场风险、环保风险、自偿风险等9类,并以此为基础建立贸易融资风险评估指标体系。随后运用模糊层次分析法对该指标体系进行计算、判断与分析。通过实例验证,本文最终得出了云南YC公司对东南亚国家贸易融资风险目前处于中等风险水平,其中环保风险、政治风险、运输风险和市场风险的风险较高、影响较大的结论。上述结论最终为云南省化工企业选择正确的方式降低融资风险提供了依据,为缓解企业资金压力,促进云南化工企业与东南亚国家的对外贸易提出了一些建议。
王心洁[5]（2017）在《农行SL分行国际贸易融资风险内控管理体系研究》文中指出随着世界各国之间贸易业务往来的日益频繁,商业银行的国际贸易融资业务不断增多。商业银行的国际贸易融资以其独特优势不仅可以满足外贸企业需要、提供资金支持、实现银企风险共担,还能增加商业银行的外汇中间业务收入,拉动银行存贷款业务并可进一步推动地方经济发展,必然得到广泛推广。然而,国际形势复杂多变,国际贸易融资不良频现令商业银行防范其中的融资风险刻不容缓。基于此,本文以农行SL分行为案例,全面深入地研究农业银行国际贸易融资风险内控管理体系问题,必然具有重要意义。本文采用了文献综述法、理论分析法、案例分析法和比较分析法等方法,以农行SL分行为案例研究农业银行国际贸易融资风险内控管理体系问题,全文除了第一章导论外,基本的逻辑结构和主要内容如下:第一部分（也就是第二章）是相关理论基础。本部分在明确界定了相关核心概念的基础上,运用逆向选择理论、信贷周期理论、全面风险管理理论等,深入分析商业银行国际贸易融资风险发生的机理及防范的内控管理体系的基本内容。第二部分（包括第三、四章）是农行SL分行国际贸易融资风险及内控管理体系的现状分析。首先全面介绍农行SL分行概况、该行国际贸易融资的发展状况、国际贸易融资业务的主要产品,然后,重点分析农行SL分行国际贸易融资所面临的风险类型及风险内控管理体系概况。在此基础上,重点分析了农行SL分行国际贸易融资风险内控管理体系存在的主要问题（如:内部控制环境建设落后、风险识别预测能力不足、业务操作不规范、部门之间沟通不畅、贸易融资追踪乏力等）及产生原因（如:银行内部风险意识薄弱、国际业务专业人才欠缺、内部审计机制不健全、信息沟通机制不完善、贷后监管措施不到位等）。第三部分（即第五章）是改进建议。这里,针对农行SL分行国际贸易融资风险内控管理体系中存在问题的原因,并运用第二章所述的相关原理,提出了多条改进建议,包括:完善内控环境建设、加强国际业务专业人才队伍建设、构建有效内部审计机制、建立信息共享机制、落实贷后监管政策等。本文的创新之处是:通过分析目前农行SL分行国际贸易融资风险内控管理体系存在的主要问题及产生原因,运用所学原理,针对性地提出完善体系的建议,更加具象化,更利于SL分行实施。
曹婷婷[6]（2017）在《我国商业银行国际贸易融资风险管理研究 ——以Z银行为例》文中提出国际贸易融资源于国际贸易活动,是依托国际结算的各个环节而产生的一种资金和信用的融通活动。银行国际贸易融资产品是商业银行依据国际贸易结算为进出口企业提供的一种综合性资金周转服务。全球经济一体化程度随着社会的进步进一步加深,不同国家间的贸易活动日趋频繁,相应的对国际贸易融资的需求亦增加较多,也成为我国商业银行国际贸易融资业务迅猛发展的动力。在日益多变的国际贸易环境中,商业银行对国际贸易融资业务风险的控制及处理能力与其自身的经营管理效率密不可分,严控国际贸易融资业务的风险对于维护我国整个金融环境的稳定及金融体系的健康发展起到了至关重要的作用。在本文中,Z银行是我国一家较大的股份制商业银行,长期进行国际贸易融资业务及其它金融衍生品交易。随着其国际贸易融资业务的大力发展,在目前的国内外环境下形成了自身特有的风险防范及甄别能力。但是由于商业银行经营中最本质的是效益,其实际运行中将更多的资源倾向于市场营销,导致缺乏对国际贸易融资的风险认识。另外,在复杂的国内外形式下,商业银行的风险管理体系往往落后于风险的发生,导致商业银行风险管理体系无法全面地覆盖新的风险点。在详细地调查了目前Z商业银行在国际贸易融资业务的风险管理体系后,与现行的风险防范控制理论及经验融会贯通,结合Z商业银行目前国际贸易融资的产品体系、发展现状及在其发展过程中出现的风险问题进行了深入地研究。在本文中,通过数据及理论对比,对该商业银行在开展国际贸易融资业务中的国家风险、汇率风险、利率风险、信用风险、欺诈风险和操作风险进行了揭示,通过分析发现了商业银行贸易融资风险发生的主要原因有贸易融资风险认识不足、风险管理体系的缺失、信息不对称的风险隐患、高素质专业化人才的匮乏、风险管理技术落后等。在总结Z商业银行在风险管理中存在不足基础上,提出Z商业银行可通过建立和完善风险管理体系、实现全过程的风险监控、完善内控制度建设、建立适应国际贸易融资发展的信贷管理模式、加强规范国际贸易融资的实际操作、增强队伍建设和人才培养、加强对贸易融资风险认识、做实业务全流程管理和加强与国际银行业的沟通与合作方面来加强其国际贸易融资的风险防控。
贾若宇[7]（2016）在《浦发银行聊城分行出口信用证业务风险防范研究》文中研究表明就浦发银行聊城分行的现状而言,其当前主要的国际结算产品当属出口信用证业务,出口信用证手续费及贸易融资这两方面的收入构成了银行的主要利润来源。鉴于当前全球性的经济危机不断延展,出口信用证面临着越来越大的风险,严重地冲击着银行的利润,导致银行面临较为复杂的形势,银行作为信用参与者,要在危机形势下注意防范风险,保护自身的利益,同时复杂的局势也提供行业洗牌的机会,在困境中树立良好的形象,保护客户的权益不受损失,因此,当前银行最需要解决的问题是对风险进行控制并加以防范,对于提升银行自身竞争力和迅速抢占市场具有深刻的意义。文章以浦发银行聊城分行为研究对象,分析了该行出口信用证业务的发展现状及其面临的环境,并对聊城分行出口信用证业务存在的主要风险、现行防范措施和存在缺陷进行了深入的剖析,在此基础上针对性的提出风险防范措施的改进建议。全文分为六个部分。第一部分为“绪论”,主要是针对本文的研究意义、背景、思路和方法、内容以及国内外文献进行了详细阐述。第二部分为出口信用证业务概述及其风险的理论分析,主要介绍了信用证的内涵、基本当事人构成、特点和业务流程,并从出现风险的两个根本原因上展开了理论分析;第三部分主要介绍浦发聊城分行出口信用证业务现状及其环境分析,主要介绍了浦发聊城的基本情况,出口信用证业务的业务范围、产品种类和贸易伙伴,梳理了现行的处理流程环节,然后重点阐述了面临的国际国内经济环境,主要有宏观经济增幅放缓、国际贸易需求萎缩、全球国家风险水平上升、中国经济持续下行、外需疲软出口下跌、区域环境竞争激烈等。第四部分主要是浦发聊城分行的出口信用证业务风险、现行防范措施及其存在的缺陷,从不同货物种类、不同国家地区和各个业务环节这三个不同的纬度分析了面临的风险,然后指出了这几个纬度现行的防范措施,最后针对性地阐明了现行业务模式中的缺陷,主要有对涉及不同货物的单据未做针对性的审核、对涉及不同国家地区的单据未做针对性的风险甄别、各个环节中存在的评价机制、单据管理机制、受益人监督机制和代理行关系不健全问题。第五部分主要针对上一部分提出涉及不同货物和国家、各个环节和整体流程上的缺陷,提出了浦发聊城分行出口信用证业务风险防范措施的改进建议,主要有建立差异化管理、建立开证行资信评价机制和申请人信誉评估机制、加强行内审单制度建设、建立受益人行为监督机制、提高风险发生后的风控能力、建立风险预警机制等。本文的创新之处:针对对遗失单据方面的风险问题的防范,无论是客户交单还是快邮公司进行取单,一律进行电子登记,并实施条线管理办法,这样一来不仅有助于数据的核对,还解决了信息混乱及监督不及时等方面的种种不良现象;与此同时,还分析了各国家和地区间的信用证风险等级,在针对不同级别的出口信用证业务工作者的管理,在人员的配置方面实施等级化管理,这样不仅有助于工作效率的提升,同时还可以对风险起到控制的作用;针对结算出口信用证和融资过程中风险的防范,建议通过完善现有的数据系统和开发新的风险预警系统,在积累和分析数据的基础上对风险进行预防,这样一定程度上对风险有防范的作用。
王雪[8]（2016）在《商业银行国际贸易融资风险及其防范措施研究》文中研究说明在全球化经济不断发展进步的今天,银行之间的市场竞争也越发激烈,国际贸易融资方面所要承担的风险也居高不下。文章以我国商业银行为研究对象,详细分析了国际贸易融资的风险类型及主要存在风险,并在此基础上,重点提出了几点针对性较强的融资风险防范措施,以期为我国各大商业银行开展融资业务提供一定的参考建议和意见。
周玲玲[9]（2015）在《ZG银行江西省分行国际贸易融资业务风险管理研究》文中研究表明国际贸易融资是围绕国际贸易结算各个环节所产生的资金和信用的融通活动。银行国际贸易融资则是银行围绕国际结算的各个环节为进出口企业提供便利资金的综合。随着世界经济一体化的推进,国家与国家之间的贸易往来日益频繁,自然催促了银行国际贸易融资业务的快速发展。在新的国际贸易环境下提高商业银行控制和处理贸易融资业务风险能力不仅直接关系到银行自身的经营管理效率,更能为降低商业银行贸易融资业务风险、维护金融系统的稳定性提供强有力的保障。ZG银行江西省分行,作为一家长期经营货币与其它各种衍生产品的商业银行,在日益复杂的国际国内环境中形成了一定的贸易融资风险的鉴别和防范能力,但一方面该银行在实际运营中过多地将精力投放于市场营销环节中,而忽略了加强风险管理的重要性,另一方面该银行的一些贸易融资风险管理措施倍显落后而出现诸多新问题也难以应对各种新的贸易融资风险的出现。本文在深入了解国内外商业银行国际贸易融资业务风险防范与控制的理论研究成果和先进实践经验基础上,分析了ZG银行江西省分行国际贸易融资业务的发展现状、特点和常规及其特色产品的开展情况,对ZG银行江西省分行在开展该项业务过程中所面临的潜在风险进行了深入分析,揭示了信用风险、市场风险以及内部操作风险是该行在开展国际贸易融资业务时面临的主要风险,同时也在一定程度上面临着国家政治法律的不确定性风险,进而对这些风险所赖以生存的制度环境及其它成因进行了探索,分析表明贸易融资业务风险管理体系缺失、风险危害性认识不足、高素质专业化人才的匮乏、管理技术落后等是商业银行贸易融资业务风险的主要诱因。鉴于此,有必要通过完善国际贸易融资内控机制、加强专业人才培养、提高风险管理技术水平、健全国际贸易融资法规体系等方式强化ZG银行江西省分行国际贸易融资风险的防范与控制。
周维[10]（2013）在《工行黑龙江省分行国际贸易融资业务风险管理研究》文中研究说明近年来，随着我国国际贸易的迅速发展，企业对于国际贸易融资的需求逐步提高，我国商业银行的国际融资业务迎来了巨大的发展空间。由于受到业务开展时间以及整体风险防范水平的双重影响，工行黑龙江省分行的国际贸易融资业务风险防范虽然取得了一定的成绩，但仍然存在着明显的差距和不足。因此，工行黑龙江省分行加强对国际贸易融资风险的管理就显得尤为重要。本文首先阐述了国际贸易融资业务的分类和特点，介绍了国际贸易融资业务风险的种类和几种常见的国际贸易融资业务风险管理的方法；然后以工行黑龙江省分行为研究对象，分析了该行国际贸易融资业务以及国际贸易融资业务风险管理的现状，从风险认识、内部控制、融资方式和对象、人才、法律法规等方面指出了工行黑龙江省分行在国际贸易融资业务风险管理方面存在的问题；最后，针对上述问题，提出了工行黑龙江省分行加强国际贸易融资业务风险管理的下列对策：完善内控体系及提高风险防范意识，调整内部机构且合理规范流程，优化特定客户审批流程并提高审批效率，加快国际贸易融资业务产品创新，培养高素质人才。
二、出口信用证融资风险及其防范措施（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、出口信用证融资风险及其防范措施（论文提纲范文）
（1）J企业海外投资项目风险的保险运用研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景和研究意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 海外投资风险的研究综述 |
| 1.2.2 出口信用保险运用的研究综述 |
| 1.2.3 文献评述 |
| 1.3 研究内容和研究方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 本文的创新点 |
| 2 相关理论基础与文献综述 |
| 2.1 海外投资及海外投资风险的基础理论 |
| 2.1.1 海外投资 |
| 2.1.2 海外投资风险 |
| 2.2 海外投资项下风险处理的国际惯例 |
| 2.2.1 双边投资条约 |
| 2.2.2 华盛顿公约 |
| 2.3 风险管理与出口信用保险的基础理论 |
| 2.3.1 风险管理理论 |
| 2.3.2 出口信用保险基础理论 |
| 3 J企业海外投资项目风险分析 |
| 3.1 我国海外投资现状分析 |
| 3.1.1 海外投资增速快且集中度高 |
| 3.1.2 投资项目政治风险大且保险需求强烈 |
| 3.1.3 民营中小企业投资活跃但融资风险大 |
| 3.2 J企业及其海外投资项目简介 |
| 3.2.1 J企业情况简介 |
| 3.2.2 J企业海外投资项目简介 |
| 3.3 J企业海外投资项目风险现状 |
| 3.3.1 政治风险和信用风险 |
| 3.3.2 融资风险 |
| 3.4 本章小结 |
| 4 J企业海外投资项目的保险产品选择 |
| 4.1 风险保障类保险产品选择 |
| 4.1.1 海外投资股权保险 |
| 4.1.2 短期出口信用保险 |
| 4.2 融资促进类保险产品选择 |
| 4.2.1 出口买方信贷保险 |
| 4.2.2 特定合同保险 |
| 4.3 本章小结 |
| 5 J企业运用海外投资项目保险的措施 |
| 5.1 做好项目可行研究和规划 |
| 5.1.1 充分调研东道国和行业环境 |
| 5.1.2 制定可行分析计划和投建计划 |
| 5.2 合规办理国内外审批手续 |
| 5.2.1 合规办理国内审批手续 |
| 5.2.2 合规办理国外审批手续 |
| 5.3 充分用好出口信用保险 |
| 5.3.1 制定投融资方案找到项目的主要风险 |
| 5.3.2 选择保险产品用足出口信用保险功能 |
| 5.3.3 加强与中国信保的信息沟通 |
| 5.4 本章小结 |
| 6 结论与展望 |
| 6.1 主要结论 |
| 6.2 研究展望 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
（2）我国E政策银行信用证风险的管控与防范（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 研究概述 |
| 第一节 研究背景 |
| 第二节 本文研究的主要问题和意义 |
| 第三节 本文的研究框架 |
| 第二章 文献回顾 |
| 第一节 若干基本概念 |
| 第二节 我国信用证业务的有关法规与政策 |
| 第三节 我国信用证业务风险的研究 |
| 第三章 我国E政策性银行信用证业务的发展历程与现状分析 |
| 第一节 E政策性银行的发展历程 |
| 第二节 E政策性银行的现状及主要优势与不足 |
| 第三节 E政策性银行信用证的业务模式分析 |
| 第四章 信用证业务的主要风险、成因与案例分析 |
| 第一节 信用风险的成因与案例分析 |
| 第二节 市场风险的成因与案例分析 |
| 第三节 操作风险的成因与案例分析 |
| 第四节 洗钱风险的成因与案例分析 |
| 第五节 欺诈风险的成因与案例分析 |
| 第五章 我国E政策性银行信用证风险的管控与防范 |
| 第一节 信用风险的管控与防范 |
| 第二节 市场风险的管控与防范 |
| 第三节 操作风险的管控与防范 |
| 第四节 洗钱风险的管控与防范 |
| 第五节 欺诈风险的管控与防范 |
| 第六章 结论和建议 |
| 第一节 结论 |
| 第二节 建议 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（3）建行SX分行国际贸易融资业务风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 绪论 |
| 第一节 研究背景和意义 |
| 第二节 研究的内容、框架和方法 |
| 一、研究的内容、框架 |
| 二、研究的方法 |
| 三、本文的创新点 |
| 第二章 文献综述 |
| 第一节 相关研究现状 |
| 第二节 文献述评 |
| 第三章 国际贸易融资业务及其风险管理的概述 |
| 第一节 国际贸易融资业务概述 |
| 一、当前国际贸易形势 |
| 二、国际贸易融资业务的定义 |
| 三、国际贸易融资业务的起源及发展趋势 |
| 四、国际贸易融资业务的特点 |
| 第二节 国际贸易融资业务相关产品 |
| 一、传统国际贸易融资产品 |
| 二、建行SX分行创新类国际贸易融资产品 |
| 第三节 商业银行风险管理理论 |
| 一、资产风险管理理论 |
| 二、负债风险管理理论 |
| 三、资产负债风险管理理论 |
| 四、全面风险管理理论 |
| 第四节 国际贸易融资业务风险种类及成因分析 |
| 一、国际贸易融资风险种类 |
| 二、国际贸易融资业务风险成因分析 |
| 第五节 国际贸易融资业务风险管理原则和流程 |
| 一、国际贸易融资业务风险管理原则 |
| 二、国际贸易融资业务风险管理流程 |
| 第四章 建行SX分行国际贸易融资风险管理存在的问题 |
| 第一节 建行SX分行国际业务总体运行概况 |
| 第二节 当前建行SX分行国际贸易融资风险管理存在的问题及成因 |
| 一、缺乏对国际贸易融资业务业务风险管理的有效认知 |
| 二、缺乏有效的内部控制制度 |
| 三、缺乏有效的风险管理方法,风险识别控制能力一般 |
| 四、银行间市场同业无序、过度竞争 |
| 五、缺乏高素质的复合型人才 |
| 第三节 建行SX分行国际贸易融资风险管理典型模式总结 |
| 一、没有深入了解进出口企业的经营模式 |
| 二、没有严格审核国际贸易融资业务的贸易背景真实性 |
| 三、没有做好信用风险防范的动态管理工作 |
| 四、没有对大宗商品、汇率市场价格的波动引起足够重视 |
| 第五章 建行SX分行国际贸易融资风险管理能力优化对策 |
| 第一节 从风险管理流程方面采取的提升措施 |
| 一、从风险识别、评估环节,做好客户及资产评级分类工作 |
| 二、从风险监测环节,做好计量经济资本和风险调整资本收益 |
| 三、从风险控制环节,实施综合授信额度来防止过度授信 |
| 第二节 其他风险管理能力提升措施 |
| 一、配套金融衍生工具来降低汇率和大宗商品价格波动风险 |
| 二、优化国际贸易融资业务风险管理体系来降低内部操作风险 |
| 三、做好金融制裁合规与反洗钱工作 |
| 第三节 国际贸易融资业务风险管理长期发展措施构想 |
| 一、打造本外币一体化业务流程风险监管覆盖业务全过程 |
| 二、科学认知国际贸易融资业务的风险 |
| 三、加快推进国际业务复合型人才队伍建设 |
| 结束语 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（4）云南化工企业对东南亚国家贸易融资风险研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.3 国内外研究现状 |
| 1.3.1 国外研究现状 |
| 1.3.2 国内研究现状 |
| 1.3.3 文献综述 |
| 1.4 研究内容与方法 |
| 1.4.1 研究内容 |
| 1.4.2 研究方法 |
| 1.4.3 创新与不足 |
| 第二章 贸易融资风险评估的基础概念 |
| 2.1 贸易融资简介与分类 |
| 2.1.1 简介 |
| 2.1.2 分类 |
| 2.2 贸易融资风险种类识别及评估指标概述 |
| 2.2.1 贸易融资风险种类识别 |
| 2.2.2 贸易融资风险评估指标概述 |
| 第三章 云南化工企业对东南亚国家贸易融资现状分析 |
| 3.1 云南化工企业贸易现状 |
| 3.1.1 云南化工企业发展现状 |
| 3.1.2 云南与东南亚国家贸易现状 |
| 3.1.3 云南化工企业贸易现状 |
| 3.2 云南YC公司对东南亚国家的贸易融资现状 |
| 3.2.1 云南YC公司简介 |
| 3.2.2 YC公司与东南亚国家贸易情况 |
| 3.2.3 贸易融资现状和存在问题 |
| 第四章 云南YC公司对东南亚国家贸易融资风险评价 |
| 4.1 模糊层次分析法简介 |
| 4.1.1 基本概念及应用 |
| 4.1.2 基本步骤 |
| 4.2 云南YC公司贸易融资风险评估指标体系 |
| 4.3 基于层次分析法的贸易融资风险指标权重向量计算 |
| 4.3.1 数据来源及处理说明 |
| 4.3.2 构建判断矩阵 |
| 4.3.3 一致性判断结果 |
| 4.3.4 风险权重向量矩阵计算 |
| 4.4 基于模糊综合评价法的风险评估结果 |
| 4.4.1 设置评价指标的风险等级 |
| 4.4.2 确定各级风险指标的隶属度 |
| 4.4.3 构建模糊关系矩阵和综合评价矩阵 |
| 4.5 融资风险综合评价结果 |
| 第五章 对策建议与结论 |
| 5.1 对策建议 |
| 5.1.1 环保风险 |
| 5.1.2 政治风险 |
| 5.1.3 运输风险 |
| 5.1.4 市场风险 |
| 5.1.5 法律风险 |
| 5.1.6 生产风险 |
| 5.1.7 自偿风险 |
| 5.1.8 信用风险 |
| 5.1.9 金融风险 |
| 5.2 结论与启示 |
| 5.2.1 结论 |
| 5.2.2 启示 |
| 心得与体会 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
| 附录 |
（5）农行SL分行国际贸易融资风险内控管理体系研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 导论 |
| 1.1 选题背景及意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外文献综述及本文研究切入点 |
| 1.2.1 国外研究状况综述 |
| 1.2.2 国内研究状况综述 |
| 1.2.3 本文研究切入点 |
| 1.3 研究目标、研究内容及拟解决的关键问题 |
| 1.3.1 研究目标 |
| 1.3.2 研究内容及框架 |
| 1.3.3 拟解决的关键问题 |
| 1.4 研究方法和创新之处 |
| 1.4.1 研究方法 |
| 1.4.2 创新之处 |
| 第2章 相关理论基础 |
| 2.1 相关概念界定 |
| 2.1.1 国际贸易 |
| 2.1.2 国际贸易融资 |
| 2.1.3 国际贸易融资风险及种类 |
| 2.1.4 国际贸易融资风险内控管理体系 |
| 2.2 国际贸易融资风险发生及管理的相关理论 |
| 2.2.1 逆向选择理论揭示的风险发生的可能性 |
| 2.2.2 信贷周期理论揭示的风险管理的必要性 |
| 2.2.3 全面风险管理理论揭示的国际贸易融资风险管理的基本流程 |
| 2.3 国际贸易融资风险内控管理体系的主要内容 |
| 2.3.1 内部控制环境 |
| 2.3.2 风险识别与评估 |
| 2.3.3 内部控制措施 |
| 2.3.4 信息交流与反馈 |
| 2.3.5 监督评估与改正 |
| 第3章 农行SL分行国际贸易融资风险及风险内控管理体系概况 |
| 3.1 农行SL分行简介 |
| 3.2 农行SL分行国际贸易融资发展概况 |
| 3.2.1 农行SL分行国际贸易融资现状 |
| 3.2.2 农行SL分行主要国际贸易融资产品 |
| 3.3 农行SL分行国际贸易融资风险类型 |
| 3.3.1 信用风险 |
| 3.3.2 操作风险 |
| 3.3.3 汇率风险 |
| 3.3.4 国家风险 |
| 3.4 农行SL分行国际贸易融资风险内控管理体系现状 |
| 3.4.1 融资风险内部控制环境 |
| 3.4.2 融资风险识别与评估 |
| 3.4.3 融资风险内部控制措施 |
| 3.4.4 融资风险信息交流与反馈 |
| 3.4.5 融资风险贷后监管 |
| 第4章 农行SL分行国际贸易融资风险内控管理体系存在的问题及原因分析 |
| 4.1 存在的主要问题 |
| 4.1.1 内部控制环境建设落后 |
| 4.1.2 风险识别预测能力不足 |
| 4.1.3 业务操作不规范 |
| 4.1.4 部门之间沟通不畅 |
| 4.1.5 贸易融资追踪乏力 |
| 4.2 存在问题的原因分析 |
| 4.2.1 银行内部风险意识淡薄 |
| 4.2.2 国际业务专业人才欠缺 |
| 4.2.3 内部审计机制不健全 |
| 4.2.4 信息沟通机制不完善 |
| 4.2.5 贷后监管措施不到位 |
| 第5章 完善农行SL分行国际贸易融资风险内控管理体系的建议 |
| 5.1 完善内控环境建设 |
| 5.1.1 完善风险管理组织架构 |
| 5.1.2 提高员工风险防范意识 |
| 5.1.3 明确岗位职责 |
| 5.2 加强国际业务专业人才队伍建设 |
| 5.2.1 提高国际业务人员配比 |
| 5.2.2 提升从业人员素质 |
| 5.3 构建有效内部审计机制 |
| 5.3.1 设立内部审计部门 |
| 5.3.2 培养内部审计人员能力 |
| 5.3.3 实施专业化分工 |
| 5.4 建立信息共享机制 |
| 5.4.1 构建信息沟通系统 |
| 5.4.2 规范融资信息沟通流程 |
| 5.5 落实贷后监管政策 |
| 5.5.1 定期监督与专项监督相结合 |
| 5.5.2 加强内部整改 |
| 第6章 总结与展望 |
| 6.1 全文总结 |
| 6.2 进一步研究方向 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读硕士学位期间发表的科研成果 |
（6）我国商业银行国际贸易融资风险管理研究 ——以Z银行为例（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 导论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国内研究综述 |
| 1.2.2 国外研究综述 |
| 1.2.3 总体评价 |
| 1.3 研究方法与思路 |
| 1.3.1 研究方法 |
| 1.3.2 研究思路 |
| 1.4 创新与不足 |
| 第2章 国际贸易融资的特点及风险分析 |
| 2.1 国际贸易融资的特点 |
| 2.1.1 贸易融资的依附性 |
| 2.1.2 贸易融资的自偿性 |
| 2.1.3 贸易融资期限短和方式灵活 |
| 2.1.4 贸易融资的高收益性 |
| 2.2 国际贸易融资的风险分析 |
| 2.2.1 国家风险 |
| 2.2.2 汇率风险 |
| 2.2.3 利率风险 |
| 2.2.4 信用风险 |
| 2.2.5 欺诈风险 |
| 2.2.6 操作风险 |
| 2.3 以跨境联动贸易融资为例分析贸易融资风险 |
| 2.3.1 Z商业银行跨境联动贸易融资主要特点 |
| 2.3.2 跨境联动贸易融资风险分析 |
| 小结 |
| 第3章 Z商业银行贸易融资业务发展与风险管理现状 |
| 3.1 Z商业银行国际贸易融资产品体系 |
| 3.1.1 短期产品 |
| 3.1.2 中长期贸易融资产品 |
| 3.2 Z商业银行国际贸易融资业务的特点 |
| 3.3 Z商业银行的国际贸易融资现状 |
| 3.3.1 贸易融资投放量下滑明显 |
| 3.3.2 地区差异性较大 |
| 3.3.3 国际贸易融资占贷款比例逐年下滑 |
| 3.3.4 突出重点客户及重点产品 |
| 3.4 Z商业银行贸易融资风险管理现状 |
| 3.4.1 Z商业银行风险管理体系 |
| 3.4.2 Z商业银行贸易融资风险管理 |
| 小结 |
| 第4章 Z商业银行国际贸易融资风险管理不足 |
| 4.1 贸易融资风险认识不足 |
| 4.2 风险管理体制缺失 |
| 4.3 信息不对称的风险隐患 |
| 4.4 高素质人才匮乏 |
| 4.5 相关法规缺位 |
| 4.6 风险管理技术落后 |
| 小结 |
| 第5章 Z商业银行国际贸易融资风险管理对策 |
| 5.1 健全风险管控体系 |
| 5.2 完善内控制度建设 |
| 5.3 建立适应国际贸易融资发展的信贷管理模式 |
| 5.4 加强规范我国商业银行国际贸易融资的实际操作 |
| 5.5 增强队伍建设和人才培养 |
| 5.6 加强贸易融资风险认识 |
| 5.7 做实业务的全流程管理 |
| 5.8 加强与国际银行业的沟通与合作 |
| 小结 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（7）浦发银行聊城分行出口信用证业务风险防范研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景与意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究文献综述 |
| 1.3 研究方法与思路 |
| 1.3.1 研究方法 |
| 1.3.2 研究思路 |
| 1.4 研究内容 |
| 第二章 出口信用证业务概述及其风险的理论分析 |
| 2.1 信用证的概述 |
| 2.1.1 信用证的内涵 |
| 2.1.2 信用证的基本当事人构成 |
| 2.1.3 信用证的特点 |
| 2.1.4 信用证业务流程 |
| 2.2 出口信用证风险的理论分析 |
| 2.2.1 信用证拒付的基本原因 |
| 2.2.2 不符点产生的原因及主要风险 |
| 第三章 浦发聊城分行出口信用证业务现状及其环境分析 |
| 3.1 浦发银行聊城分行基本情况 |
| 3.1.1 浦发银行概况 |
| 3.1.2 浦发聊城分行的发展 |
| 3.2 浦发聊城分行出口信用证业务现状 |
| 3.2.1 浦发聊城分行的出口信用证业务服务对象 |
| 3.2.2 浦发聊城分行的业务范围、产品类型和贸易伙伴 |
| 3.2.3 浦发聊城分行的出口信用证业务的处理流程 |
| 3.3 聊城分行出口信用证业务面临的宏观环境 |
| 3.3.1 聊城分行出口信用证业务面临的国际经济环境 |
| 3.3.2 聊城分行出口信用证业务面临的国内经济环境 |
| 第四章 浦发银行聊城分行出口信用证业务风险、现行防范措施及存在的缺陷 |
| 4.1 聊城分行出口信用证业务面临的主要风险 |
| 4.1.1 基于出口货物种类的风险分析 |
| 4.1.2 基于不同地区开证行和申请人行为的风险分析 |
| 4.1.3 基于出口信用证业务各环节中的风险分析 |
| 4.2 聊城分行出口信用证业务风险的现行防范措施 |
| 4.3 聊城分行出口信用证业务风险防范中存在的缺陷 |
| 4.3.1 涉及不同货品和地区的业务－尚无明显的差异化管理 |
| 4.3.2 业务通知环节－评价机制不健全 |
| 4.3.3 业务审单环节－单据管理机制不健全、审单水平有待提高 |
| 4.3.4 业务融资环节－受益人监督机制不健全 |
| 4.3.5 业务索汇环节－代理行关系不健全、催收能力有待提高 |
| 第五章 浦发聊城分行出口信用证业务风险防范措施的改进建议 |
| 5.1 涉及不同货品和地区的业务－建立差异化管理机制 |
| 5.2 业务通知环节--建立开证行资信评价机制和申请人信誉评估机制 |
| 5.2.1 建立开证行资信评价机制 |
| 5.2.2 建立申请人信誉评估机制 |
| 5.3 业务审单环节--加强制度建设 |
| 5.3.1 优化流程控制单据的遗失和审单失误风险 |
| 5.3.2 差异化的人员配置处理单证业务 |
| 5.3.3 精细化的人员素质提升计划 |
| 5.4 业务融资环节--建立受益人行为监督机制 |
| 5.5 业务索汇环节--提高风险发生后控制风险的能力 |
| 5.6 业务整体流程--建立风险预警机制预防风险 |
| 第六章 研究结论与展望 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 致谢 |
| 作者简介 |
| 导师评阅表 |
（8）商业银行国际贸易融资风险及其防范措施研究（论文提纲范文）
| 1 我国商业银行国际贸易融资风险分析 |
| 1. 1 风险类型 |
| 1. 2 主要风险 |
| 2 我国商业银行国际贸易针对融资风险的防范措施 |
| 2. 1 加强融资风险科学管理体系建设 |
| 2. 2 加强进出口企业的资信审查力度 |
| 2. 3 全面提升融资业务管理者的素质 |
| 3 结论 |
（9）ZG银行江西省分行国际贸易融资业务风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 选题背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.3 文献综述 |
| 1.3.1 国外文献综述 |
| 1.3.2 国内文献综述 |
| 1.4 研究方法 |
| 1.5 研究内容 |
| 1.6 研究创新 |
| 2 ZG银行江西省分行国际贸易融资业务发展现状 |
| 2.1 ZG银行江西省分行贸易融资业务发展概况 |
| 2.2 ZG银行江西省分行贸易融资业务发展特征 |
| 2.2.1 贸易融资总体特征 |
| 2.2.2 贸易融资业务收入特征 |
| 2.2.3 ZG银行江西省分行贸易融资产品分布特征 |
| 2.3 ZG银行江西省分行贸易融资常规产品 |
| 2.3.1 信用证项下贸易融资 |
| 2.3.2 托收项下贸易融资 |
| 2.3.3 汇款项下贸易融资 |
| 2.3.4 保理项下贸易融资 |
| 2.3.5 授信开立保函 |
| 3 ZG银行江西省分行国际贸易融资业务面临的风险 |
| 3.1 信用风险 |
| 3.1.1 企业信用风险 |
| 3.1.2 银行信用风险 |
| 3.1.3 国家信用风险 |
| 3.2 市场风险 |
| 3.3 操作风险 |
| 3.3.1 信贷审批操作风险 |
| 3.3.2 监控操作风险 |
| 3.3.3 国际结算处理操作风险 |
| 3.4 政治及法律风险 |
| 4 ZG银行江西省分行国际贸易融资业务风险的成因 |
| 4.1 风险管理体制缺失 |
| 4.2 融资风险认识不足 |
| 4.3 申请人了解缺乏 |
| 4.4 高素质人才匮乏 |
| 4.5 相关法规缺位 |
| 4.6 风险管理技术落后 |
| 5 ZG银行江西省分行国际贸易融资业务风险的防范策略 |
| 5.1 完善融资内控制度 |
| 5.2 强化风险防范意识 |
| 5.3 加强客户信息管理 |
| 5.4 加快专业人才培养 |
| 5.5 健全融资法规体系 |
| 5.6 提高风险管理技术水平 |
| 6 结论与展望 |
| 6.1 结论 |
| 6.2 展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（10）工行黑龙江省分行国际贸易融资业务风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 选题背景及研究意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国内研究现状 |
| 1.2.2 国外研究现状 |
| 1.2.3 评述 |
| 1.3 主要内容与结构安排 |
| 第2章 国际贸易融资业务风险及管理的理论基础 |
| 2.1 国际贸易融资业务的相关理论 |
| 2.1.1 国际贸易融资和国际贸易融资业务 |
| 2.1.2 国际贸易融资业务的分类 |
| 2.1.3 国际贸易融资业务的特点 |
| 2.2 国际贸易融资业务风险的相关理论 |
| 2.2.1 国际贸易融资业务风险的种类 |
| 2.2.2 国际贸易融资业务风险管理的方法 |
| 2.3 本章小结 |
| 第3章 工行黑龙江省分行国际贸易融资业务及其风险管理现状 |
| 3.1 工行黑龙江省分行国际贸易业务的现状 |
| 3.2 工行黑龙江省分行国际贸易融资业务的现状 |
| 3.2.1 工行黑龙江省分行国际贸易融资业务的总量和结构 |
| 3.2.2 工行黑龙江省分行国际贸易融资业务的特点 |
| 3.2.3 工行黑龙江省分行国际贸易融资业务的省内比较 |
| 3.3 工行黑龙江省分行国际贸易融资业务风险及其管理举措 |
| 3.3.1 工行黑龙江省分行国际贸易融资业务的风险状况 |
| 3.3.2 工行黑龙江省分行国际贸易融资业务风险管理举措 |
| 3.4 工行黑龙江省分行国际贸易融资业务风险管理存在的问题 |
| 3.4.1 银行本身和相关从业人员对风险的认知不足 |
| 3.4.2 银行内部风险控制手段落后 |
| 3.4.3 贸易融资方式滞后且审核授信效率低 |
| 3.4.4 融资对象较为集中且融资门槛高 |
| 3.4.5 高素质复合型人才缺乏 |
| 3.4.6 国际贸易融资业务的相关法律法规不完善 |
| 3.5 本章小结 |
| 第4章 工行黑龙江省分行加强国际贸易融资业务风险管理的对策 |
| 4.1 完善内控体系及提高风险防范意识 |
| 4.2 调整内部机构且合理规范流程 |
| 4.3 优化特定客户审批流程并提高审批效率 |
| 4.4 加快国际贸易融资业务产品创新 |
| 4.5 培养高素质人才 |
| 4.6 本章小结 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 后记 |
| 个人简历 |
四、出口信用证融资风险及其防范措施（论文参考文献）
- [1]J企业海外投资项目风险的保险运用研究[D]. 毛娴. 南京理工大学, 2020(02)
- [2]我国E政策银行信用证风险的管控与防范[D]. 李捷. 厦门大学, 2019(08)
- [3]建行SX分行国际贸易融资业务风险管理研究[D]. 赵琰乐乐. 浙江工商大学, 2019(05)
- [4]云南化工企业对东南亚国家贸易融资风险研究[D]. 文笛. 昆明理工大学, 2018(01)
- [5]农行SL分行国际贸易融资风险内控管理体系研究[D]. 王心洁. 陕西师范大学, 2017(07)
- [6]我国商业银行国际贸易融资风险管理研究 ——以Z银行为例[D]. 曹婷婷. 山东财经大学, 2017(05)
- [7]浦发银行聊城分行出口信用证业务风险防范研究[D]. 贾若宇. 石河子大学, 2016(05)
- [8]商业银行国际贸易融资风险及其防范措施研究[J]. 王雪. 中国市场, 2016(11)
- [9]ZG银行江西省分行国际贸易融资业务风险管理研究[D]. 周玲玲. 江西师范大学, 2015(03)
- [10]工行黑龙江省分行国际贸易融资业务风险管理研究[D]. 周维. 哈尔滨工业大学, 2013(05)