一、加强网点管理 防范业务风险（论文文献综述）
柴玉[1]（2021）在《中国银行吉林省分行柜面业务流程优化研究》文中指出随着社会经济的飞速发展,国内金融市场机制越发成熟,同时互联网金融产业快速崛起,传统银行业面临的考验愈加严峻。银行柜面是银行向客户提供服务的重要平台,客户对银行的整体印象直接受到柜面业务办理过程的影响。尽管客户对高质量的金融服务需求日趋强烈,银行柜面业务办理流程却愈发复杂,随着银行金融产品种类的增加,柜面业务种类愈加繁多,而为了操作风险的管控,柜面业务流程环节设计也愈加复杂,造成了客户对高效高质金融服务的需求与银行柜面业务流程繁琐冗余的尖锐矛盾,最终导致柜面业务操作人员工作强度高、基层网点人员大量流失、网点运营成本居高不下等一系列问题。如何通过柜面业务流程的全面优化,降低运营成本、提高业务效率,从而为客户提供更好的金融服务,对商业银行提高核心竞争力来说至关重要。本文以中国银行吉林省分行为研究对象,对于其目前柜面业务流程存在的问题进行深入研究。运用案例分析法对中国银行吉林省分行柜面业务流程现状进行分析,发现其柜面业务流程存在如下问题:业务流程繁琐复杂、过多依赖人工操作、客户资源未有效整合、系统智能化程度不高等。在此基础上运用文献分析法,结合国内外商业银行柜面业务流程优化的相关理论及研究成果,找到中国银行吉林省分行柜面业务流程问题出现的原因:主要是因其柜面业务流程未实现流程化管理、未采取客户差异化管理、未实现风险的实时控制及智能化软件应用开发不足所引起。针对中国银行吉林省分行柜面业务流程中存在的上述问题,结合国内外文献中对商业银行柜面业务流程优化的相关研究,参考国内外文献中对商业银行柜面业务流程优化采取的方式,提出中国银行吉林省分行柜面业务流程优化的方案。首先是确立柜面业务流程优化的具体目标,以“提效率、显个性、抓风控、强智能”为方向进行优化方案的设计;其次通过前台、后台业务环节的流程优化,提出新的业务操作模式;进而得出流程优化的方案主要是通过运营中心的建立,实现柜面业务的集中交易处理,从而提升柜面业务的处理效率;接下来通过三种典型柜面业务:开户业务、汇款业务、挂失业务流程优化前后的比对分析,研究业务流程优化的效果;最后根据柜面业务流程优化方案制定相应的保障措施,以确保柜面业务流程优化工作的有效开展。通过一系列的柜面业务流程优化措施,实现中国银行吉林省分行由传统银行向新型银行的转变,全面提升客户金融服务能力,提高其行业竞争力。
刘璐[2]（2021）在《强监管背景下个人住房贷款业务风险管理研究 ——以Z银行济南分行为例》文中认为改革开放以来,我国经济快速发展,人民生活水平和城镇化水平不断提高,房地产行业实现了较快发展。房地产行业的繁荣为商业银行发展个人住房贷款业务提供了良好的市场环境。个人住房贷款业务作为商业银行的一项传统业务,由于其以所购房产作为抵押,商业银行认为业务风险可控,对业务的风险管理手段也相对单一和保守。近年来,为打好防范化解重大风险攻坚战,服务于供给侧结构性改革这条主线,监管部门对房地产市场出台了一系列调控政策,与此同时,对商业银行实施严格监管,要求商业银行审慎经营,个人住房贷款业务风险管理工作面临新的问题。2020年初,Z银行济南分行就因个人住房贷款审查不严被监管部门处以行政罚款、相关责任人受到行政处罚。本文以商业银行为研究对象,通过文献研究法、案例分析法、访谈调查法等研究方法,研究近年来一系列监管政策对商业银行个人住房贷款业务的影响,结合强监管下商业银行个人住房贷款业务面临的风险现状以及强监管对商业银行加强内部控制的要求,以Z银行济南分行为具体案例,研究强监管背景下商业银行个人住房贷款业务风险管理中存在的问题及深层次原因,最后提出商业银行应从加强房地产市场风险研判、加强房地产企业信用风险防控、优化风险管理手段、健全风险应对机制、加强合规文化建设等方面优化个人住房贷款风险管理工作。本文基于强监管的时代背景,重新审视商业银行个人住房贷款业务的风险点并研究风险管理工作中存在的问题,提出商业银行个人住房贷款业务的风险管理优化措施,对商业银行加强风险管理和内部治理具有十分重要的现实意义。
庞国坦[3]（2021）在《泰安银行县域零售业务竞争战略研究》文中指出中国经济正由高速增长转向中高速增长,增速明显放缓,传统银行业务的增长正由对公业务转向零售业务,随着利率市场化、互联网金融快速发展、银行监管不断趋紧、同业竞争加剧,银行零售转型势在必行。泰安银行作为一家区域性城市商业银行,县域零售业务是其零售业务的重要组成部分,2014年起开始大力发展县域市场,进行网点布局,拓宽业务渠道,现已形成一定规模,但是随着业务的持续发展,在市场竞争、内部管理、风险控制上也遇到了很多困难,如何发挥自身优势,保持业务的快速发展,建立核心竞争力,成为泰安银行县域零售业务发展急需解决的问题。随着《泰安银行战略规划报告（2020-2022）》的落地实施以及县域分支机构组织架构调整的完成,县域零售业务获得前所未有的发展机遇,如何摆脱现有发展中的难点和堵点,在竞争中取得优势,快速提升自身在县域零售市场中的占比,也正是本文研究的方向和目的。本文以泰安银行县域零售业务作为研究对象,综合国内外零售银行业务相关竞争战略的理论研究和案例研究,对泰安银行县域零售业务当前所面临的宏观环境、竞争环境、内部环境和内部能力进行分析,运用PEST分析模型对泰安银行县域零售业务所处的政治法律、经济环境、社会文化和技术等四个方面的宏观环境进行了分析。运用波特五力模型对业务所处的竞争环境进行分析,从同业竞争者、潜在竞争者、替代者的威胁、购买方的议价能力和供应商的议价能力,深入分析泰安银行县域零售业务目前所处的行业环境。通过座谈和调查问卷形式与机构内外管理层和基层人员进行调研讨论,搭建了外部EFE矩阵、内部IFE矩阵和QSPM矩阵,最终采用SWOT分析和四半维平面坐标系确定出,泰安银行县域零售业务应采取ST策略对应的多元化战略,在确保现有优势的情况下继续扩大业务发展,提升县域零售业务通过挖掘客户资源、抢占市场份额,提升县域零售业务的竞争力。通过比较三种竞争战略的可行性,最终确定差异化竞争战略作为泰安银行县域零售业务的主要竞争战略。通过运用管理理论和方法对泰安银行县域零售业务进行研究发现,当前县域银行零售业出现饱和状态,并在互联网金融、利率市场化、城镇化、老龄化等多方作用下竞争将愈演愈烈,同时在乡村振兴、普惠金融等国家战略实施的大环境下,城乡居民收入不断增加,金融需求不断增长,作为当地的区域性银行如何抓住机遇,为当地百姓提供优质服务,成为泰安银行县域零售业务实施好差异化竞争战略的目标,在此基础上提出找准市场定位、打造拳头产品、提升服务能力、拓宽营销渠道等四个方面的具体措施,同时为保证差异化战略的实施,提出组织文化保障、人力考核保障、风控合规保障、财务管理保障和信息技术保障等五项保障措施,从而搭建起泰安银行县域零售业务差异化的竞争策略,打造泰安银行在县域零售市场的核心竞争力。
黄鑫[4]（2021）在《C银行河北省分行外汇业务风险管理研究》文中研究表明近几年,随着国家一带一路方针策略实施,C银行河北省分行紧随国家建设,大力支持内陆省外汇经济发展,外汇市场的发展不仅给各商业银行带来绝佳的机遇,也带来诸多挑战,同时对外汇业务的风险管理也提出了更高的要求。只有紧跟国家政策,抓住机遇迎接挑战,才能在经济全球化浪潮的推动下,提升银行外汇业务综合竞争能力。外汇业务的种类非常多,也存在比较大风险,我国推出较多的外管政策也进一步促进了汇率的不确定性,进而也增加了银行的合规成本和监管成本。当前C银行河北省分行的外汇业务风险管理水平并不能满足其目前的发展要求,这不仅会一定程度上制约了外汇业务的发展,同时也会给C银行造成较大经济损失。所以提升外汇业务风险管理是C银行河北省分行急需解决的一个重要问题。在我国外汇进出口稳步增长、外贸企业国际竞争力逐渐增强的背景下,本文以C银行河北省分行为研究对象,借鉴国内外研究成果,以操作风险管理理论、风险价值理论、全面风险管理理论作为论文的研究基础,借助文献研究分析法、案例分析法结合实证进行研究。通过外汇存款、外汇贷款、外汇买卖以及国际结算四个主要业务进行风险问题分析,归纳总结,得出主要风险成因,并相应提出各类业务的风险管理对策。在外汇存款方面主要从落实好展业三原则、保持外汇流动性、做好利率管理制度;外汇贷款方面培养或引进复合型人才以及加强先进管理工具的应用;外汇买卖方面主要是减少外汇风险敞口以及加强合规操作监督;国际结算业务方面主要为提升操作风险管控、加强境外方风险管理。除此之外,在各类业务风险管理策略的基础上提出保障措施包括健全外汇业务风险管理体系、完善外汇业务风险管理内控制度来加强风险管理的可操作性。希望通过研究,能有效的控制C银行在发展中面临的外汇业务风险,进而可以避免造成较大的经济损失,实现银行业务的效益最大化,这也是扩大外汇业务的重要保障。
孙博[5]（2021）在《D证券公司股票期权业务风险管理优化研究》文中研究指明2015年2月9日,上交所在我国正式推出上证50ETF期权（标的为华夏上证50ETF）,成为我国资本市场上第一个场内期权产品。随着50ETF期权的稳步发展,五年来市场又进一步推出了沪深交易所的两支沪深300ETF期权、中金所上市交易沪深300股指期权及期货交易所的商品期权,进一步丰富了我国资本市场中衍生品的交易品种。随着交易品种的逐步增多,券商的不断推广,越来越多的投资者了解到期权,并且参与到期权的交易中,但是其中很多投资者缺少对期权风险的深刻认识,单纯地看到了期权的高杠杆带来的高收益,而忽略了高收益往往伴随着高风险。这不但对投资者自己日后的投资行为埋下了隐患,也对券商员工在期权风险管理上提出了很大的挑战,因此必须对期权进行相关的风险管理研究,降低其使用风险。50ETF期权上市之前,对期权风险的研究都是基于国外市场,部分研究中也包含了对国内市场的展望,对风险的研究大多基于理论性的,期权风险类型基本可以归为市场风险、信用风险、流动性风险及操作风险这几类。由于缺少真实市场,没有办法获得投资者真实的操作情况,已有的研究成果运用到现在市场中就会产生一定的局限性,这就迫使我们要针对现在的真实市场情况进行进一步的研究,从而更有针对性地对股票期权业务的风险管理进行进一步优化。本文首先介绍了现有期权风险管理理论。而后介绍D证券公司基本情况,并从股票期权业务上市五年来D证券公司投资者开发到投资者交易这一系列行为中,归纳总结出股票期权业务真实市场中可能发生的风险,分析成因,再有针对性地对各项风险进行管理优化设计。最后列举出优化方案实施的保障措施,以确保方案设计的有效性。本文通过研究,为证券公司期权业务的风险管理工作提出优化意见及具体工作办法,为券商从源头降低交易风险、保障这项业务能够平稳发展提供方法支持。
张雅蓉[6]（2021）在《兰州农商银行集中授权操作风险管理研究》文中认为随着大数据时代的到来和金融改革的深入,银行间的竞争愈演愈烈,如何有效管理风险成为了银行提升竞争力新的方向和课题。兰州农商银行集中授权的推广,出现业务真实性审核难、流程繁琐等问题,导致客户体验差,甚至发生投诉事件,影响网点运行效率和兰州农商银行形象,带来了新的操作风险。因此,对集中授权操作风险管理深入研究,希望可以为集中授权操作风险防范提供可供参考的措施和方法。基于以上研究背景,本文在梳理内部控制理论和风险管理理论基础上,首先通过专家访谈的形式,汇总专家认为集中授权全过程存在的风险,筛选得出关键操作风险因素。然后,运用问卷调查法再次识别,最终得出兰州农商银行集中授权14个操作风险因素。其次,采用专家调查法,对每个风险因素的发生概率和影响程度打分,计算得出各风险因素的概率P值和影响程度C值,然后利用风险矩阵法得出各风险因素的风险等级,根据风险因素发生概率和影响程度对风险因素进行分类。同时,运用Borda序值法计算每个风险因素的Borda序值,得出风险因素的关键程度排序。最后,根据识别评估结果,一方面提出总体的风险管理方案,另一方面,结合风险管理理论五种风险应对策略,提出了与风险因素特性相对应的控制和转移集中授权操作风险的具体策略。本论文对集中授权可能面临的风险做了全面识别,找出了兰州农商银行集中授权面临的关键风险因素。在对各个风险因素科学评估后,结合风险管理理论,选定了控制风险和转移风险的风险应对策略,给出了严格用人机制、明确岗位分工、加强培训、开展员工行为排查等7个控制风险的具体措施,明确应急保障和服务内容、加强设备供应商管理和严格产品及服务考核3个转移风险具体措施,对于全省农村金融机构集中授权上线之后操作风险的防范有一定的参考价值。
牛亚松[7]（2020）在《ZG银行外汇业务风险管理研究》文中研究说明随着中国经济快速发展,全球化涉及到的领域也越来越广,中国与世界的联系也更加的紧密了,越来越多的企业和居民个人参与到了外汇业务当中来。近年来,外汇业务成为各家商业银行争夺市场份额的新的领域,但与此同时,国内外经济金融形势已发生变化,经济发展趋势不确定性凸显。对于银行外汇业务来说,这是一个转折期,在业务拓展的同时,风险管理的重要性开始显现。本文通过研究国内外大量外汇风险管理的案例和外汇风险管理理论来作为本文研究的基础,并主要运用风险管理理论进行分析,通过文献分析法,实地调查法,案例分析法和定性分析法等方法对ZG银行外汇业务风险进行了研究分析。首先本文介绍了外汇业务风险的的相关概念和相关理论,包括:全面风险管理理论、巴塞尔协议、风险价值模型、外汇敞口分析法等。然后介绍了ZG银行外汇业务的概况,同时通过实地调查并借助大量外汇ZG银行业务真实案例从外汇信用风险、外汇市场风险、外汇操作风险三方面对对ZG银行面对的各类外汇业务风险进行了总结归纳。然后从部门分工、内控制度建设情况、信用风险管理现状、操作风险管理现状、市场风险管理现状等五方面对ZG银行外汇业务现状进行了分析研究。通过对上述风险点及ZG银行风险管理现状的研究发现ZG银行存在内部控制、用人机制、部门划分、外汇业务风险防范意识、外汇业务风险防范技术、外汇业务风险监测度量和外汇风险处置等方面存在问题。针对这些问题和不足,本文利用全面风险管理理论并借鉴国内外风险管理先进经验重新对ZG银行外汇风险管理体系进行了设计,并有针对性的对研究中发现的问题提出了改进建议,包括:一是进一步优化内控制度,严守制度红线;二是根据外汇业务特点,重塑外汇风险识别、计量、处置过程,使ZG银行外汇业务风险管理过程更加科学合理;三是建立外汇业务风险管理长效机制,不断提高外汇风险管理水平。
范聪娴[8]（2020）在《河北P县农村商业银行小额信贷风险研究》文中提出我国是农业大国,我国经济进入新常态与农村地区的经济发展离不开关系,所以我们应该重视农村地区的金融需求。农村商业银行的小额信贷业务应运而生,小额信贷业务在一定程度上满足了农户的金融需求,使农户脱贫致富、农村经济发展。习近平总书记提出扶贫工作最重要的就是精准,扶贫小额信贷作为金融扶贫中的一项金融扶贫举措,对全面支持建档立卡贫困户摆脱贫困、提高发展力,解决中国贫困人口分布不均等问题方面具有举重若轻的作用。与此同时,小额信贷业务风险是农村商业银行在发展进程中必须要面对的一项内容,目前农村商业银行的当务之急是寻求有效的方法来化解小额信贷业务所面临的风险。本文立足于农村小额贷款目前的发展状况,在参考了大量的国内和国外文献的基础上,深入的调查了P县农商银行小额信贷的发展现状,并根据调查的结果深刻剖析P县农商银行小额信贷存在的问题。在利用贷款风险管理理论、内部控制理论和信息不对称理论的基础上,应用实地调研法、问卷调查法和风险矩阵法对P县范围内河北农商银行小额信贷从非扶贫小额信贷和扶贫小额信贷两方面对其风险进行研究,发现P县范围内河北农商银行在小额信贷业务方面存在缺乏完善的信贷风险防控体系、风险管理意识淡薄、信贷操作流程不规范、银行工作人员积极性不足、商业银行风险防控和扶贫小额信贷高风险的冲突等问题。结合P县农村商业银行当前小额信贷的实际发展情况,针对目前发现的问题提出完善农户小额信贷风险评估方法、完善农户小额信贷风险评估体系、加强内部审计、强化人才队伍建设等对策。
王超[9]（2021）在《SY农商行柜面操作风险管理研究》文中研究表明随着中国经济的快速发展,银行也在不断拓宽自身的经营领域,受社会经济环境和所经营业务的影响,银行业正面临着各项风险。从现如今商业银行风险来看,主要面临的风险包含信用风险、市场风险和操作风险这三种类别。信用风险管理一直以来均是国内商业银行风险管理的重点范畴,这与银行的主要经营的存贷业务有关,但随着银行业的改革及发展,国内外银行业因操作风险事件的频频发生,给商业银行带来了巨大的损失,操作风险越来越被人们所重视起来,如何有效的进行操作风险防控已经成为商业银行在风险管理中无法避免的话题。结合近年国内外操作风险案件,有相关研究表明,商业银行操作风险很大程度上源自于柜面业务,该操作风险被称为柜面操作风险。国内商业银行已对操作风险有了一定的研究和操作规范,但农商行系统因起步较晚,且为地方性银行,经济实力和风险防控能力不足,如何防范柜面操作风险是现如今农商行发展亟需解决的重大问题。近年来,SY农商行由于自身经营及社会经济环境的影响,发展速度较快,在发展规模和经营效益上都有着较大的提升。SY农商行相较于其他农商行,在发展过程中,设立多家异地支行及村镇银行,由于地域原因,异地支行及村镇银行风险管理程度较弱。作为一家中小银行,综合业务系统相较落后,无法及时更新。本文首先通过对SY农商行风险管理及柜面操作风险的定义、特征、识别及控制等方面进行研究,了解到该行在风险防范、内部控制及后续审计上做了较大的工作,也取得了一定的成效。其次分析了 SY农商行的具体情况及近年来柜面操作风险案件,发现SY农商行存在人力资源能力不足,科技水平滞后,业务流程缺陷及外部金融环境冲击等问题,再次从人员、系统、流程及外部事件等方面分析操作风险发生的原因。最后在此基础上,对该行的柜面操作风险进行管理和研究,从人员、制度、流程因素、科技手段和保障措施等方面,提出了一系列针对SY农商行柜面操作风险管理的对策与建议,对SY农商行防范柜面操作风险有着较强的针对性,能够为改善SY农商行柜面操作风险管理提供有力的理论基础和合理建议,也期望对其他农商行柜面操作风险管理起到借鉴意义。
刘梦昕[10]（2020）在《商业银行柜面业务操作风险管控研究 ——以中国JS银行LY分行为例》文中研究表明近年来,我国商业银行受宏观经济持续下行、监管政策日益趋严、内部防控相对薄弱等多重因素的影响,面临的内控案防压力陡增。柜面业务是商业银行的基础业务,是对外直接接触客户的基础渠道,也是很容易发生操作风险的业务领域,很多严重的案件就是来自柜面业务领域,所以加强柜面业务的操作风险防控,是商业银行整体内部控制体系的重要组成部分,也是影响其经营效率和效果的关键因素。本文研究的意义体现在对中国JS银行LY分行柜面业务操作风险因素,包括管控目标、屡查屡犯问题及其产生原因进行了调查分析,在此基础上建立中国JS银行LY分行柜面业务操作风险管控评价体系,对分行柜面业务操作风险管控情况进行评价,并针对评价决定因素开展了实证研究,找出了风险管控的薄弱环节,提出了切实可行的风险管控提升策略,对于该银行改进柜面业务操作风险管控工作具有较强的指导作用,也可以为其他商业银行在提升柜面业务操作风险管控工作方面提供有益的参考借鉴。本文深入分析了中国JS银行LY分行柜面业务操作风险因素及产生原因,对中国JS银行LY分行柜面业务操作风险管控工作进行了实证研究,针对实证研究结论提出了切实可行的柜面业务操作风险管控提升策略。具体来说,第一章介绍论文的基本情况。第二章回顾国内外学者关于商业银行操作风险、内部控制、柜面业务风险控制等问题的文献研究。第三章调查分析中国JS银行LY分行柜面业务操作风险关键因素、屡查屡犯问题及其产生原因。第四章建立中国JS银行LY分行柜面业务操作风险管控评价体系,对分行柜面业务操作风险管控情况进行评价,并针对评价决定因素开展实证研究,找出风险管控薄弱环节及决定因素。第五章提出本文研究结论及中国JS银行LY分行柜面业务操作风险管控提升策略,包括加强柜面业务操作风险管控机制建设、强化柜面操作人员合规意识、加强关键交易的风险防控等。
二、加强网点管理 防范业务风险（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、加强网点管理 防范业务风险（论文提纲范文）
（1）中国银行吉林省分行柜面业务流程优化研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景与意义 |
| 1.2 研究内容与方法 |
| 1.3 理论基础与文献综述 |
| 第2章 中国银行吉林省分行柜面业务流程现状及问题分析 |
| 2.1 中国银行吉林省分行企业概况 |
| 2.2 中国银行吉林省分行柜面业务流程现状 |
| 2.3 中国银行吉林省分行柜面业务流程存在的问题及原因分析 |
| 第3章 中国银行吉林省分行柜面业务流程优化方案设计 |
| 3.1 柜面业务流程优化的目标 |
| 3.2 柜面业务流程优化的路径 |
| 3.3 柜面业务流程优化方案 |
| 第4章 中国银行吉林省分行柜面业务流程优化方案的实施与保障 |
| 4.1 中国银行吉林省分行柜面业务流程优化方案的实施步骤 |
| 4.2 中国银行吉林省分行柜面业务流程优化方案实施的保障 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（2）强监管背景下个人住房贷款业务风险管理研究 ——以Z银行济南分行为例（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.2.1 理论意义 |
| 1.2.2 现实意义 |
| 1.3 国内外研究现状 |
| 1.3.1 对个人住房贷款风险识别的研究 |
| 1.3.2 对个人住房贷款风险因素的研究 |
| 1.3.3 对个人住房贷款风险控制的研究 |
| 1.3.4 对金融监管相关要求的研究 |
| 1.3.5 总体评价 |
| 1.4 研究内容与技术路线 |
| 1.4.1 研究内容 |
| 1.4.2 技术路线 |
| 1.5 研究思路与方法 |
| 1.5.1 研究思路 |
| 1.5.2 研究方法 |
| 1.6 创新点 |
| 第2章 相关基础理论 |
| 2.1 商业银行个人住房贷款的基本内容 |
| 2.1.1 个人住房贷款的概念及分类 |
| 2.1.2 个人住房贷款的特征 |
| 2.2 个人住房贷款风险的基本内容 |
| 2.2.1 商业银行风险的定义 |
| 2.2.2 个人住房贷款风险的类型 |
| 2.3 商业银行风险管理的基础理论 |
| 2.3.1 信息不对称理论 |
| 2.3.2 预期收入理论 |
| 2.3.3 理性违约与被动违约理论 |
| 2.3.4 全面风险管理理论 |
| 2.4 小结 |
| 第3章 我国金融监管变化趋势及对个人住房贷款业务的影响 |
| 3.1 金融监管现状与发展趋势 |
| 3.1.1 金融监管政策变化情况 |
| 3.1.2 金融监管发展趋势展望 |
| 3.2 强监管对商业银行个人住房贷款业务的影响 |
| 3.2.1 对房地产市场的影响 |
| 3.2.2 对商业银行个人住房贷款的影响 |
| 3.3 小结 |
| 第4章 强监管下商业银行个人住房贷款业务风险现状分析 |
| 4.1 信用风险分析 |
| 4.1.1 借款人信用风险 |
| 4.1.2 房地产企业信用风险 |
| 4.2 操作风险分析 |
| 4.2.1 业务流程中的风险 |
| 4.2.2 人员管理中的风险 |
| 4.2.3 系统操作中的风险 |
| 4.3 市场风险分析 |
| 4.3.1 房价波动的风险 |
| 4.3.2 利率调整的风险 |
| 4.3.3 同业竞争的风险 |
| 4.4 其他风险分析 |
| 4.4.1 流动性风险 |
| 4.4.2 法律风险 |
| 4.5 小结 |
| 第5章 强监管下个人住房贷款业务风险管理问题分析--以Z银行济南分行为例 |
| 5.1 Z银行济南分行个人住房贷款业务现状 |
| 5.1.1 Z银行济南分行简介 |
| 5.1.2 Z银行济南分行个人住房贷款业务资产质量情况 |
| 5.2 Z银行济南分行个人住房贷款业务风险管理采取的措施 |
| 5.2.1 信用风险控制措施 |
| 5.2.2 操作风险控制措施 |
| 5.2.3 市场风险控制措施 |
| 5.2.4 其他风险控制措施 |
| 5.3 Z银行济南分行个人住房贷款业务风险管理存在的问题 |
| 5.3.1 房地产项目准入参差不齐 |
| 5.3.2 对借款人提供的资料无法有效核实 |
| 5.3.3 员工尽责审查流于形式 |
| 5.3.4 员工出现道德风险违规放贷 |
| 5.3.5 不良处置进展缓慢 |
| 5.4 Z银行济南分行个人住房贷款业务风险管理存在问题的原因分析 |
| 5.4.1 对风险的重视程度不足 |
| 5.4.2 对房地产市场分析不足 |
| 5.4.3 社会征信体系尚不健全 |
| 5.4.4 风险防控体系不完善 |
| 5.4.5 风险应对机制不健全 |
| 5.4.6 客户经理队伍建设滞后 |
| 5.5 具体业务案例 |
| 5.5.1 一手住房贷款案例 |
| 5.5.2 二手住房贷款案例 |
| 5.6 小结 |
| 第6章 强监管下商业银行个人住房贷款业务风险管理优化措施 |
| 6.1 加强房地产市场风险研判 |
| 6.1.1 建立房地产行业风险预警系统 |
| 6.1.2 建立政府-房地产企业-银行三方信息共享平台 |
| 6.2 加强房地产企业信用风险防控 |
| 6.2.1 加强准入名单管理 |
| 6.2.2 加强项目全流程跟踪 |
| 6.3 优化风险管理手段 |
| 6.3.1 优化业务流程和岗位设置 |
| 6.3.2 完善个人征信体系 |
| 6.3.3 优化风险评价模型 |
| 6.3.4 加强对第三方的管理 |
| 6.4 健全风险应对机制 |
| 6.4.1 优化整合贷后监测系统 |
| 6.4.2 加强抵押物管理 |
| 6.4.3 加快清收进度 |
| 6.5 加强合规文化建设 |
| 6.5.1 加强监管政策的传导 |
| 6.5.2 加强员工队伍建设 |
| 6.5.3 优化客户经理考核 |
| 6.6 小结 |
| 第7章 研究结论与展望 |
| 7.1 研究结论 |
| 7.2 研究不足与展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（3）泰安银行县域零售业务竞争战略研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景与研究意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究思路和研究框架 |
| 1.2.1 研究思路 |
| 1.2.2 研究框架 |
| 1.3 研究方法与创新点 |
| 1.3.1 研究方法 |
| 1.3.2 创新点 |
| 第2章 理论基础与文献综述 |
| 2.1 战略管理相关理论 |
| 2.1.1 战略管理的起源与发展 |
| 2.1.2 竞争战略理论 |
| 2.1.3 战略研究工具 |
| 2.2 国内外商业银行零售业务相关研究综述 |
| 第3章 泰安银行县域零售业务外部环境分析 |
| 3.1 宏观环境分析 |
| 3.1.1 政治环境分析 |
| 3.1.2 经济环境分析 |
| 3.1.3 社会环境分析 |
| 3.1.4 技术环境分析 |
| 3.1.5 PEST分析小结 |
| 3.2 竞争环境分析 |
| 3.2.1 现有竞争者的竞争 |
| 3.2.2 潜在进入者的威胁 |
| 3.2.3 来自替代者的威胁 |
| 3.2.4 来自供应商的压力 |
| 3.2.5 来自购买者的压力 |
| 3.2.6 五力模型分析小结 |
| 3.3 外部因素评价分析 |
| 3.3.1 机会分析 |
| 3.3.2 威胁分析 |
| 3.3.3 EFE矩阵建立 |
| 第4章 泰安银行县域零售业务内部环境分析 |
| 4.1 泰安银行简介 |
| 4.1.1 基本情况 |
| 4.1.2 组织架构 |
| 4.2 业务发展现状 |
| 4.2.1 业务发展概况 |
| 4.2.2 客户结构特征 |
| 4.3 内部资源分析 |
| 4.3.1 人力资源分析 |
| 4.3.2 产品资源分析 |
| 4.3.3 客户资源分析 |
| 4.3.4 品牌资源分析 |
| 4.3.5 渠道建设分析 |
| 4.3.6 风险管理分析 |
| 4.4 内部能力分析 |
| 4.4.1 营销能力分析 |
| 4.4.2 组织能力分析 |
| 4.4.3 财务能力分析 |
| 4.5 内部因素评价分析 |
| 4.5.1 优势分析 |
| 4.5.2 劣势分析 |
| 4.5.3 IFE矩阵建立 |
| 第5章 泰安银行县域零售业务竞争战略制定 |
| 5.1 县域零售业务SWOT分析 |
| 5.2 县域零售业务竞争战略选择 |
| 5.2.1 总体战略目标 |
| 5.2.2 三种竞争战略的可行性分析 |
| 5.2.3 基于QSPM的竞争战略选择 |
| 第6章 泰安银行县域零售业务竞争战略实施和保障 |
| 6.1 竞争战略的实施 |
| 6.1.1 深耕县域,找准市场定位 |
| 6.1.2 模式创新,打造拳头产品 |
| 6.1.3 网点转型,加快服务升级 |
| 6.1.4 细分客户,拓宽营销渠道 |
| 6.2 竞争战略的保障措施 |
| 6.2.1 组织文化保障 |
| 6.2.2 人力考核保障 |
| 6.2.3 财务管理保障 |
| 6.2.4 风控合规保障 |
| 6.2.5 信息技术保障 |
| 第7章 主要结论和研究展望 |
| 7.1 主要结论 |
| 7.2 研究展望 |
| 附录一：泰安银行县域零售业务竞争战略研究调查问卷及情况说明 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 |
（4）C银行河北省分行外汇业务风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 1 引言 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.2.3 研究述评 |
| 1.3 研究目的及意义 |
| 1.3.1 研究目的 |
| 1.3.2 研究意义 |
| 1.4 研究方法及内容 |
| 1.4.1 研究方法 |
| 1.4.2 研究内容 |
| 1.5 本文创新点 |
| 2 相关概念及理论 |
| 2.1 相关概念 |
| 2.1.1 外汇风险的概念 |
| 2.1.2 外汇风险管理的概念 |
| 2.1.3 外汇风险分类 |
| 2.2 相关理论 |
| 2.2.1 操作风险管理理论 |
| 2.2.2 风险价值理论 |
| 2.2.3 全面风险管理理论 |
| 3 C银行河北省分行概况以及外汇业务风险管理现状 |
| 3.1 C银行河北省分行概况 |
| 3.1.1 机构设置情况 |
| 3.1.2 外汇业务概况 |
| 3.2 C银行河北省分行外汇业务风险管理现状 |
| 3.2.1 外汇风险管理相关部门职责 |
| 3.2.2 外汇风险管理内控制度建设 |
| 3.2.3 外汇业务操作流程 |
| 4 C银行河北省分行外汇业务风险管理问题及成因分析 |
| 4.1 C银行河北省分行外汇业务风险管理存在的问题 |
| 4.1.1 外汇存款业务风险管理问题 |
| 4.1.2 外汇贷款业务风险管理问题 |
| 4.1.3 外汇买卖业务风险管理问题 |
| 4.1.4 国际结算业务风险管理问题 |
| 4.2 C银行河北省分行外汇业务风险管理存在问题的主要成因分析 |
| 4.2.1 外汇风险管理体系不健全 |
| 4.2.2 外汇风险管理内部控制不完善 |
| 4.2.3 外汇风险防范人员缺乏操作专业性 |
| 5 C银行河北省分行外汇业务风险管理对策 |
| 5.1 存款业务风险管理对策 |
| 5.1.1 落实好展业三原则 |
| 5.1.2 保持外汇流动性 |
| 5.1.3 做好利率管理制度 |
| 5.2 贷款业务的风险管理对策 |
| 5.2.1 培养或引进复合型人才 |
| 5.2.2 加强先进管理工具的应用 |
| 5.3 外汇买卖业务的风险管理对策 |
| 5.3.1 减少外汇风险敞口 |
| 5.3.2 加强合规操作监督 |
| 5.4 国际结算业务的风险管理对策 |
| 5.4.1 提升操作风险管控 |
| 5.4.2 加强对境外方风险管理 |
| 6 C银行河北省分行外汇业务风险管理的保障措施 |
| 6.1 健全外汇业务风险管理体系 |
| 6.2 完善外汇业务风险管理内控制度 |
| 7 研究结论及不足 |
| 7.1 研究结论 |
| 7.2 研究不足 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 作者简历 |
| 致谢 |
（5）D证券公司股票期权业务风险管理优化研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景和意义 |
| 1.2 研究的主要内容 |
| 1.3 研究方法及技术路线 |
| 第2章 期权及其风险管理相关理论 |
| 2.1 期权业务概述 |
| 2.1.1 期权定义 |
| 2.1.2 期权与期货、权证的区别 |
| 2.1.3 我国期权发展现状 |
| 2.2 期权风险管理 |
| 2.2.1 风险及风险管理 |
| 2.2.2 期权风险类型 |
| 2.2.3 期权风险管理的方式方法 |
| 第3章D证券公司股票期权业务风险管理现状 |
| 3.1 D证券公司基本情况 |
| 3.1.1 D证券公司发展概况 |
| 3.1.2 D证券公司股票期权业务开展情况 |
| 3.2 D 证券公司股票期权业务现状 |
| 3.2.1 D证券公司股票期权管理组织架构 |
| 3.2.2 D 证券公司股票期权业务工作流程 |
| 3.3 D证券公司股票期权业务风险管理中的风险点及成因分析 |
| 3.3.1 投资者教育环节风险点及成因 |
| 3.3.2 资格认定环节风险点及成因 |
| 3.3.3 权限开通环节风险点及成因 |
| 3.3.4 投资者交易环节风险点及成因 |
| 3.3.5 业务变更环节风险点及成因 |
| 第4章D证券公司股票期权业务风险管理优化设计 |
| 4.1 股票期权业务风险管理优化设计目标与原则 |
| 4.1.1 风险管理优化目标 |
| 4.1.2 风险管理优化原则 |
| 4.2 D证券公司股票期权业务风险管理优化方案 |
| 4.2.1 投资者教育环节风险管理优化方案 |
| 4.2.2 资格认定环节风险管理优化方案 |
| 4.2.3 权限开通环节风险管理优化方案 |
| 4.2.4 投资者交易环节风险管理优化方案 |
| 4.2.5 业务变更环节风险管理优化方案 |
| 第5章D证券公司股票期权业务风险管理优化方案实施保障措施 |
| 5.1 组织保障 |
| 5.2 制度保障 |
| 5.3 资金保障 |
| 5.4 信息系统保障 |
| 5.5 人才保障 |
| 5.6 文化保障 |
| 第6章 结论与展望 |
| 6.1 研究结论 |
| 6.2 不足与展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（6）兰州农商银行集中授权操作风险管理研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景与意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究内容与方法 |
| 1.2.1 研究内容 |
| 1.2.2 研究方法 |
| 1.3 研究思路与技术路线图 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 技术路线图 |
| 第二章 相关理论及文献综述 |
| 2.1 相关概念 |
| 2.1.1 集中授权 |
| 2.1.2 操作风险 |
| 2.1.3 风险管理 |
| 2.2 相关理论 |
| 2.2.1 流程再造 |
| 2.2.2 内部控制 |
| 2.2.3 风险管理理论 |
| 2.3 文献综述 |
| 2.3.1 操作风险类型的研究 |
| 2.3.2 操作风险度量的研究 |
| 2.3.3 操作风险管理的研究 |
| 2.3.4 集中授权操作风险管理的研究 |
| 2.3.5 文献评述 |
| 第三章 兰州农商银行集中授权操作风险识别 |
| 3.1 兰州农商银行及集中授权简介 |
| 3.1.1 兰州农商银行历史沿革 |
| 3.1.2 兰州农商银行集中授权简介 |
| 3.2 集中授权操作风险识别方法选择 |
| 3.2.1 常见风险识别方法比较 |
| 3.2.2 本文风险识别方法确定 |
| 3.3 基于专家访谈的集中授权操作风险识别 |
| 3.3.1 设计专家访谈提纲 |
| 3.3.2 专家访谈法风险识别结果 |
| 3.4 基于问卷调查的集中授权操作风险再识别 |
| 3.4.1 设计调查问卷 |
| 3.4.2 问卷调查数据分析 |
| 3.5 集中授权操作风险识别结果分析 |
| 第四章 兰州农商银行集中授权操作风险评估 |
| 4.1 集中授权操作风险评估方法选择 |
| 4.1.1 常见风险评估方法分析 |
| 4.1.2 本文风险评估方法确定 |
| 4.2 集中授权操作风险评估过程 |
| 4.2.1 成立专家组 |
| 4.2.2 风险集的选定 |
| 4.2.3 风险影响等级的确定 |
| 4.2.4 风险概率的确定 |
| 4.2.5 风险等级的确定 |
| 4.3 集中授权操作风险评估结果分析 |
| 第五章 兰州农商银行集中授权操作风险的应对 |
| 5.1 集中授权操作风险管理总体方案 |
| 5.1.1 完善操作风险管理组织架构 |
| 5.1.2 打造先进的操作风险管理系统 |
| 5.1.3 建设操作风险管理人才队伍 |
| 5.1.4 增强全员风险意识,提高风险防范能力 |
| 5.2 集中授权操作风险应对策略选择 |
| 5.2.1 风险应对策略概述 |
| 5.2.2 本文风险应对策略选择 |
| 5.3 控制风险策略 |
| 5.3.1 严格用人机制 |
| 5.3.2 明确岗位分工,明晰岗位职责 |
| 5.3.3 加强员工培训,提高培训实效性 |
| 5.3.4 开展员工行为排查 |
| 5.3.5 优化奖惩制度 |
| 5.3.6 优化业务流程 |
| 5.3.7 加强客户服务 |
| 5.4 转移风险策略 |
| 5.4.1 明确应急保障和服务内容 |
| 5.4.2 加强设备供应商管理 |
| 5.4.3 严格产品及服务考核 |
| 第六章 研究结论与展望 |
| 6.1 主要结论 |
| 6.2 未来研究展望 |
| 参考文献 |
| 附录A 访谈记录表 |
| 附录B 兰州农商银行集中授权操作风险管理调查问卷 |
| 致谢 |
| 作者简介 |
（7）ZG银行外汇业务风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究的背景、价值及目的 |
| 1.1.1 研究的背景 |
| 1.1.2 研究的价值 |
| 1.1.3 研究目的 |
| 1.2 国内外文献综述 |
| 1.2.1 国内文献综述 |
| 1.2.2 国外研究文献综述 |
| 1.2.3 国内外文献评述 |
| 1.3 研究方法、思路与研究框架 |
| 1.3.1 研究方法 |
| 1.3.2 研究思路 |
| 1.3.3 研究框架 |
| 1.4 创新点及不足之处 |
| 1.4.1 创新点 |
| 1.4.2 不足之处 |
| 第二章 外汇风险相关概念与理论 |
| 2.1 外汇风险概念 |
| 2.1.1 外汇风险含义 |
| 2.1.2 银行外汇风险的分类 |
| 2.2 外汇风险管理相关理论 |
| 2.2.1 外汇风险管理原则、策略和过程 |
| 2.2.2 全面风险管理理论 |
| 2.2.3 巴塞尔协议 |
| 2.2.4 风险价值模型 |
| 2.2.5 外汇敞口分析法 |
| 第三章 ZG银行外汇业务风险来源研究 |
| 3.1 ZG银行外汇业务概况 |
| 3.2 ZG银行外汇业务风险来源分析 |
| 3.2.1 外汇信用风险 |
| 3.2.2 外汇市场风险 |
| 3.2.3 外汇操作风险 |
| 第四章 ZG银行外汇业务风险管理现状及问题研究 |
| 4.1 ZG银行内部管理体系现状 |
| 4.1.1 内部风险管理类体系架构 |
| 4.1.2 ZG银行外汇部门分工 |
| 4.1.3 ZG银行内部控制建设情况 |
| 4.2 ZG银行外汇风险管理现状 |
| 4.2.1 ZG银行信用风险管理现状 |
| 4.2.2 ZG银行外汇市场风险管理现状 |
| 4.2.3 ZG银行操作和合规风险管理现状 |
| 4.3 ZG银行外汇业务风险管理存在的问题及原因 |
| 4.3.1 ZG银行内部管理问题及原因 |
| 4.3.2 ZG银行外汇风险识别和计量问题及原因 |
| 4.3.3 ZG银行外汇风险处置问题及原因 |
| 4.3.4 ZG银行外汇风险防控机制问题及原因 |
| 第五章 提高ZG银行外汇业务风险管理水平的措施 |
| 5.1 ZG银行外汇风险管理体系优化思路 |
| 5.2 构建有针对性的ZG银行外汇风险管理体系 |
| 5.2.1 发挥内控优势,严守制度底线 |
| 5.2.2 根据外汇业务特点,重塑外汇业务风险管理流程 |
| 5.2.3 建立外汇风险防控长效机制,形成外汇风险防控文化 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 作者简介 |
（8）河北P县农村商业银行小额信贷风险研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景与意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状分析 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.2.3 文献研究述评 |
| 1.3 研究内容及方法 |
| 1.3.1 主要研究内容 |
| 1.3.2 研究方法和技术路线 |
| 1.4 论文的创新点 |
| 1.4.1 论文的创新点 |
| 第二章 相关概念及理论基础 |
| 2.1 相关概念 |
| 2.1.1 农村商业银行 |
| 2.1.2 小额信贷 |
| 2.1.3 扶贫小额信贷 |
| 2.1.4 风险与信贷风险 |
| 2.2 理论基础 |
| 2.2.1 贷款风险管理理论 |
| 2.2.2 内部控制理论 |
| 2.2.3 信息不对称理论 |
| 2.2.4 小额信贷风险评估方法 |
| 第三章 P县农商银行小额信贷风险管理现状 |
| 3.1 P县农商银行简介 |
| 3.2 P县农商银行小额信贷业务概况 |
| 3.2.1 P县农商银行非扶贫小额信贷业务 |
| 3.2.2 P县农村商业银行扶贫小额信贷业务 |
| 3.2.3 P县农商银行非扶贫小额信贷和扶贫小额信贷业务概况比对 |
| 3.3 P县农村商业银行小额信贷风险管理现状分析 |
| 3.3.1 P县农商银行非扶贫小额信贷业务风险管理现状 |
| 3.3.2 P县农商银行扶贫小额信贷风险管理现状 |
| 3.4 P县农商银行小额信贷风险管理存在的主要问题 |
| 3.4.1 P县农商银行非扶贫小额信贷风险管理存在的问题 |
| 3.4.2 P县农商银行扶贫小额信贷存在的问题 |
| 3.4.3 非扶贫小额信贷和扶贫小额信贷风险管理存在的问题比对 |
| 第四章 P县农村商业银行小额信贷业务风险优劣势与风险评估 |
| 4.1 P县农商银行小额信贷风险防控的优劣势分析 |
| 4.1.1 优势分析 |
| 4.1.2 劣势分析 |
| 4.2 P县农商银行小额信贷业务风险评估 |
| 第五章 P县农村商业银行小额信贷业务风险控制策略 |
| 5.1 建立完善的风险防控体系 |
| 5.1.1 确立完善的贷前调查流程 |
| 5.1.2 确保完善的贷中审查流程 |
| 5.1.3 确保密切的贷后跟踪调查 |
| 5.1.4 完善清收方式 |
| 5.1.5 加强信贷档案管理 |
| 5.1.6 积极寻求其他金融机构协同合作 |
| 5.2 加强内部审计 |
| 5.2.1 健全内部风险管理审计体系 |
| 5.2.2 加强内部风险管理审计检查 |
| 5.3 加强人员风险防控意识强化人才队伍建设 |
| 5.3.1 培养员工风险防控意识 |
| 5.3.2 完善人才考评体系 |
| 5.3.3 建立岗位轮换制度 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 附录 :P县农商银行员工调查问卷 |
| 致谢 |
（9）SY农商行柜面操作风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景和意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.2.3 述评 |
| 1.3 研究内容及研究方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究框架 |
| 1.3.3 研究方法 |
| 1.4 可能的创新与不足 |
| 1.4.1 可能的创新 |
| 1.4.2 不足之处 |
| 第2章 商业银行操作风险管理基本概念和理论基础 |
| 2.1 商业银行操作风险概念 |
| 2.1.1 银行操作风险定义 |
| 2.1.2 银行柜面操作风险的定义 |
| 2.1.3 银行柜面操作风险的特点 |
| 2.1.4 银行柜面操作风险的表现形式 |
| 2.2 商业银行操作风险理论基础 |
| 2.2.1 内部控制理论 |
| 2.2.2 风险管理理论 |
| 第3章 SY农商行柜面操作风险管理现状 |
| 3.1 SY农商行概况 |
| 3.1.1 组织框架 |
| 3.1.2 人员结构 |
| 3.1.3 经营理念 |
| 3.2 SY农商行的风险管理体系 |
| 3.2.1 监测体系 |
| 3.2.2 风险监测报告体系 |
| 3.2.3 报告反馈体系 |
| 3.3 SY农商行柜面操作风险管理现行做法 |
| 3.3.1 柜面后台运作操作规范 |
| 3.3.2 柜面业务操作规范 |
| 3.3.3 其他相关规范 |
| 3.4 SY农商行柜面业务操作风险点识别与评估方法 |
| 3.4.1 SY农商行柜面业务操作风险点识别 |
| 3.4.2 SY农商行的柜面操作评估方法 |
| 3.5 SY农商行的柜面操作风险管理初步成效 |
| 3.5.1 柜面各类基础操作制度建立和完善 |
| 3.5.2 柜面业务监督管理愈发严格 |
| 3.5.3 提高柜面人员任职资格要求 |
| 第4章 SY农商行柜面操作风险管理存在的问题及成因 |
| 4.1 SY农商行柜面操作风险管理仍存在的问题 |
| 4.1.1 柜面操作风险认识不到位 |
| 4.1.2 业务操作人员不足且流动性大 |
| 4.1.3 业务交换终端系统不全 |
| 4.1.4 防控流程滞后 |
| 4.2 SY农商行柜面操作风险存在问题的原因分析 |
| 4.2.1 人力资源能力不足 |
| 4.2.2 科技水平滞后 |
| 4.2.3 业务流程缺陷 |
| 4.2.4 金融环境日益复杂 |
| 第5章 SY农商行柜面操作风险管理改进建议 |
| 5.1 加强员工素质培养 |
| 5.1.1 提高柜面人员招聘要求 |
| 5.1.2 加强员工业务培训 |
| 5.1.3 完善奖惩机制 |
| 5.1.4 优化绩效考核机制 |
| 5.2 加强制度建设,严格制度执行 |
| 5.2.1 建立健全规章制度 |
| 5.2.2 提升制度执行力 |
| 5.2.3 建立健康的企业合规风控文化 |
| 5.3 流程因素风险管理改进建议 |
| 5.3.1 优化柜面业务流程 |
| 5.3.2 加强柜面业务风险监督管理 |
| 5.3.3 关注新流程、新产品的流程风险 |
| 5.4 创新科学技术手段 |
| 5.4.1 提高防欺诈风险科技水平 |
| 5.4.2 完善前、中、后台信息系统 |
| 第6章 结论与展望 |
| 6.1 结论 |
| 6.2 展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（10）商业银行柜面业务操作风险管控研究 ——以中国JS银行LY分行为例（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 导言 |
| 1.1 问题的提出 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 论文的主要内容 |
| 1.3 研究方法 |
| 1.4 创新点与不足之处 |
| 第二章 文献综述 |
| 2.1 关于商业银行操作风险的研究综述 |
| 2.2 关于商业银行内部控制的研究综述 |
| 2.3 关于商业银行柜面业务风险控制的研究综述 |
| 第三章 中国JS银行LY分行柜面业务操作风险因素调查分析 |
| 3.1 柜面业务操作风险因素调查基本情况 |
| 3.2 柜面业务操作风险因素识别 |
| 3.2.1 人员操作失误 |
| 3.2.2 人员主观违规 |
| 3.2.3 人员内部欺诈 |
| 3.2.4 银行系统漏洞技术风险 |
| 3.2.5 客户实施外部欺诈 |
| 3.3 柜面业务操作风险产生原因分析 |
| 第四章 中国JS银行LY分行柜面业务操作风险管控实证研究 |
| 4.1 柜面业务操作风险管控目标 |
| 4.1.1 柜面业务合规性 |
| 4.1.2 柜面业务真实性 |
| 4.1.3 柜面业务准确性 |
| 4.1.4 柜面业务完整性 |
| 4.2 柜面业务操作风险管控评价分析 |
| 4.2.1 柜面业务操作风险管控评价指标选择 |
| 4.2.2 柜面业务操作风险管控评价指标计分方法与权重 |
| 4.2.3 柜面业务操作风险管控评价结果 |
| 4.3 柜面业务操作风险管控评价决定因素分析 |
| 第五章 结论与对策建议 |
| 5.1 操作风险因素较为集中,应加强管控机制建设 |
| 5.2 合规意识不足和发展导向不当是操作风险主因,应强化合规意识 |
| 5.3 操作风险管控评价受多种因素影响,应加强关键风险防控 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 致谢 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 |
四、加强网点管理 防范业务风险（论文参考文献）
- [1]中国银行吉林省分行柜面业务流程优化研究[D]. 柴玉. 吉林大学, 2021(01)
- [2]强监管背景下个人住房贷款业务风险管理研究 ——以Z银行济南分行为例[D]. 刘璐. 山东财经大学, 2021(12)
- [3]泰安银行县域零售业务竞争战略研究[D]. 庞国坦. 山东大学, 2021(02)
- [4]C银行河北省分行外汇业务风险管理研究[D]. 黄鑫. 河北经贸大学, 2021(12)
- [5]D证券公司股票期权业务风险管理优化研究[D]. 孙博. 吉林大学, 2021(01)
- [6]兰州农商银行集中授权操作风险管理研究[D]. 张雅蓉. 兰州大学, 2021(12)
- [7]ZG银行外汇业务风险管理研究[D]. 牛亚松. 河北地质大学, 2020(06)
- [8]河北P县农村商业银行小额信贷风险研究[D]. 范聪娴. 河北地质大学, 2020(05)
- [9]SY农商行柜面操作风险管理研究[D]. 王超. 扬州大学, 2021(05)
- [10]商业银行柜面业务操作风险管控研究 ——以中国JS银行LY分行为例[D]. 刘梦昕. 山东大学, 2020(04)
标签：操作风险论文; 风险管理论文; 银行风险论文; 商业银行风险管理论文; 银行监管论文;