一、我的压岁钱理财策略（论文文献综述）
陈丽萍,王冬平[1]（2020）在《数学+财商:培育幸福人生新基因》文中研究说明深圳市南山区西丽学校创建于1933年,坐落在美丽的西丽湖畔,毗邻大学城,是一所办学历史悠久,有着深厚文化底蕴和优良学习传统的学校。西丽学校以"生长教育"为教育理念,致力于打造对话国际的现代化示范学校。学校构建了以人的生长为核心价值,以培养有特长的健全人为育人目标的"基础+拓展+特色"的生长课程体系。在实施"生长课程体系"中,校团队和广东省地方教材《财商》开发者——李春红教授团队合作,从2019年3月开始进行财商课与数学课相结合的课题研究
姚丹静[2]（2019）在《财商课程，开启小学生数学学习新密码》文中认为新社会、新发展、新要求,在日益腾飞的社会里,对人的要求是财商、智商与情商共同发展,形成新时代的新能力,才能满足社会发展的需要。在小学数学教学教育中,应该创造性地开设财商课程,为学生打开一扇用数学的视角解析财商之窗,让学生在学习数学中体验成本、金融等方面的知识,学会理解、学会科学消费,形成丰富的理财体验。
秦婷[3]（2016）在《对职高财经学生的理财教育》文中研究表明不少职高学生没有良好的消费习惯,手头的零花钱胡花乱花,浪费现象严重。作为财经专业的学生,在理财方面有专业优势。笔者作为财经专业教师,在自己的教学中,注意培养学生的理财意识,并引导学生做好合理的理财规划。本文重点谈了三个方面的问题:一是矫正学生在理财方面存在的认识误区,二是教给学生如何制定理财规划。三是提高学生的投资风险意识。
邸方朝[4]（2015）在《以社区银行为推广平台的“社区家园”系列银行卡产品设计》文中提出“社区家园”系列银行卡是专门为社区银行设计的一套银行卡,随着社会的进步和居民收入水平的增加,人们对于金融需求也在不断提出新的要求,我国银行业在创新方面还存在很大的不足。社区银行作为一种新兴的银行经营模式应该通过创新产品,实现差异化的发展道路。该产品以社区银行为推广平台,精准定位,以“社区家园”为主题,以家为一个服务单元,解决千万老人和青少年在申请和使用银行卡过程中存在的问题。为一个家庭中收入主要来源者提供了家园卡,家园卡除了具备普通借记卡的取现、转账、网上支付等功能外,还具有消费支付功能、家庭投资理财功能,最具特色的是家园卡还具备“家园贷”功能,银行通过对家园卡的持续监督,可以为客户提供一定额度的消费贷款。家园卡客户开通家庭主账户管理功能可以系统管理家庭财务,实现科学合理的消费和投资。虽然现在有一些银行推出了老年卡,但是还没有一家银行将老年卡与家庭其他成员的银行卡进行关联管理,本产品中包括一款幸福卡,是一款专门为老年人设计的银行卡,其中包括理财功能,便捷支付功能和老年人特色服务功能。银行通过与敬老企业和医疗企业的合作为老年人的养老就医等问题提供服务。这样做不仅是扩大银行的客户群体,提高银行收益,在一定程度上可以提高老年人的被关注度,提高老年人的幸福指数,这也能体现出银行的社会服务宗旨。悠悠卡是专门为儿童设计的银行卡,不仅题材新颖,功能模块齐全,更重要的是可以从小培养孩子们的理财意识,形成正确的消费观念和理财观念。通过开发这样一款产品为不仅为客户提供最佳个性化的服务,还可以为社区银行提供利润,增加客户数量和质量,为社区银行获得长足发展提供持续动力。甚至可以提高整个银行业的服务质量和水平。
郭晓珺[5]（2014）在《中国光大银行个人理财业务营销策略研究》文中研究说明伴随着改革开放的不断深入,我国社会经济持续多年保持快速发展,同步带动了居民可支配收入的多年快速增长。在近年来金融全球化的快速发展、个人理财产品的不断渗透和居民生活水平持续提高的新形势下,社会大众已经普遍由原来主要关心“钱怎么挣”、向“钱怎么花”转变。长久以来形成的银行储蓄、购买国债、利息收入等财产性收入,已经无法满足大多数居民伴随着财富积累而来的个人财富管理以及相应的财富增长需求。因此,对银行提供的各类个人理财产品的需求,也开始显得越来越旺盛,我国各地也逐渐掀起了一股前所未有的“理财热潮”。受1998年金融风暴的影响,我国居民对于股票、基金、证券等金融投资工具,普遍持谨慎观望的态度,而像银行理财业务这种具有稳定收益和较小风险的投资工具,开始越来越受到大家的青睐。由于个人理财产品相关业务的快速发展,各商业银行在产品开发、销售服务等方面也逐渐暴露出一些问题。如何进一步使我国商业银行个人理财业务获得更大更快的发展,为客户提供安全性更强、收益率更高的理财产品,进而实现商业银行和理财客户的双赢,已经成为我国银行业所共同面对的一项复杂而艰巨的课题。目前,我国商业银行个人理财产品“同质化”现象严重,缺乏创新;个人理财业务的发展仍“以产品为中心”,所有的商业银行基本都没有形成各自的理财品牌优势,此种营销策略与国外先进银行相比差距甚远。商业银行的理财产品竞争将从产品的种类、收益等较低层次的竞争,逐渐转入营销策略、产品质量等较高层次的竞争。基于对商业银行发展个人理财业务的理解和认识,本文选择中国光大银行发展个人理财业务的真实案例,同时利用本人在光大银行工作的便利,收集相关文件资料、理财产品信息、相关业务数据等,在理财实务操作与基础理论相结合的基础上,进行了一些有益的尝试和探索。在对商业银行基本营销理论和理财产品分析的基础上,通过对光大银行“阳光理财”业务市场营销的SWOT分析,论述了光大银行在“阳光理财”产品的设计开发、营销服务等方面的发展战略、管理经验、服务团队以及资金运作等优势。针对中国光大银行在个人理财业务营销中存在的种种问题,在借鉴国外商业银行理财业务成功营销经验的基础之上,从产品、价格、渠道、促销、人员、流程、有形展示等7个方面,对光大银行个人理财产品营销策略进行了初步的研究。在论文撰写过程中,着重运用市场细分理论（STP理论）、市场营销理论（7PS理论）、产品生命周期理论等经济理论,提出了光大银行优化个人理财业务营销策略的建议措施。笔者认为,光大银行应制定完善的市场细分策略,根据自身优势准确选择目标客户,在此基础上通过实施差异化营销策略,开展有针对性的产品营销,继续提升光大银行“阳光理财”产品的市场份额和市场竞争能力,最后对中国光大银行个人理财业务的发展提出了一些分析与建议,具有一定的理论与实践意义,希望能够在光大银行个人理财业务的实际营销实践中提供一定的参考和理论指导。
周旭华[6]（2014）在《以理财为主题的高中“数学生活化”校本课程研究》文中指出中国的数学教育具有一定的传统优势，但同样存在着结构上的不足。“数学生活化”正是弥补这一不足旳有效途径之一。然而，在现实教学与相关研宄上，“数学生活化”都呈现出：学段分布不均衡、具体实施零散等特点。特别是从校本课程角度，针对高中阶段学生的研宂和实践范例较少。因此，本研究期望从校本课程的角度，寻求当前背景下在高中阶段学校教育中推进“数学生活化”的有效途径，并进一步佐证其价值。本研宂以行动研宄为主，从理论和实践两方面着手。首先，通过对历史和现实背景的分析，结合文献研究，确立本研宄的主题，并将之进一步细化为若干子问题。其次，通过分析确定相关理论基础。并进一步论证了选择以理财为主题开展“数学生活化”校本课程研究的可行性和价值。第三，通过两个预研课程的实践和分析，逐步形成目标课程并提出：“协拓展”模式，并进一步通过实践证实该课程的价值。为了评价“协拓展”课程的实施效果，笔者制定了：从学生数学水平、理财水平的发展情况，以及两者发展的协同性三个层面出发的评价方式。并对应建立了两个较为有力的评价工具：理财水平问卷、要点矩阵。理财问卷具有较高信、效度，能够体现学生理财水平的发展状况。“要点矩阵”法，更突破了内在水平结构评价通常基于标准化测验的限制，使每个普通教育工作者都可以通过常规测验数据对相关要点进行观测。整个研艽历时两年多，经过了四个学期的教学实践，逐步形成了三个各具特色的校本课程，较好的体现了普通教师自主建立校本课程的过程，为相应研究提供了参考的案例。并根据目标课程的实践，以较为充实的数据回答了研宄的主题，证实了：以理财主题组织的"数学生活化”校本课程，对学生数学水平结构的完善及理财水平的提升具有理论和实践的价值。
张倩[7]（2014）在《我国商业银行个人理财业务发展研究》文中指出随着2008年金融危机的过去，货币的时间价值逐渐被客户认识，于是不同的理财方式对应不同的家庭成为当前商业银行大众理财关注的重点和焦点，因此也成为各大商业银行针对不同客户推出新型服务的主要方向。从当前经济发展现状来看，我国加入WTO后，国内经济迅速发展，对外开放程度大幅提高，外资银行不断涌入，相对于国内商业银行而言，国外发达国家商业银行在技术手段、服务体系、管理经验和资本基础等方面具有明显的优势，使得国内商业银行发展面临着巨大的挑战。从业务角度来看，以企业为主的对公业务在国内各大商业银行发展也已经趋于完善和成熟，利润提升空间有限，而对私的个人业务就成为各大商业银行争相拓展和获取利润的又一模块。文章通过对个人理财相关基础理论、概念、内容和意义进行阐述，主要介绍了当前我国商业银行个人理财业务的现状，分析对比了国内外个人理财业务特点，提出了我国商业银行个人理财业务发展过程中存在的问题和根源，最后从我国商业银行发展个人理财业务面对的内部问题和外部“瓶颈”方面提出了建议，对我国商业银行个人理财业务的发展从宏观和中观角度提供了参考和借鉴。研究的主要价值就是为我国商业银行在个人理财业务领域的发展和战略转型提供借鉴和参考。
高林海[8]（2013）在《积极利用网络资源提高大学生理财能力》文中研究说明在当今日益竞争的社会环境下,大学生有条件和动力去追求财富,理财能力已成为大学生不可缺少的生存能力之一。而大学生理财能力的缺乏,需要社会、学校和家庭多方面共同培养。在大学阶段,正是人生财富积累的开始期和理财能力的培养期。大学生可以通过理财网络资源进行自主性、讨论性等多种途径学习,开拓视野、提高理财能力,培养理财习惯,为毕业后走上社会打下良好基础。
邹琦[9]（2012）在《工商银行准中产阶级客户的投资理财策略》文中认为随着社会财富的快速增长,人们对于投资理财的意识不断的提高。人们手中闲置的资金、存在银行里的存款、积攒的购房购车款和养老金等等都不知道应该怎样才能实现保值增值,“你不理财,财不理你”已成为挂在众人嘴边的口头禅。但是大多数人对理财的认识还停留在投资赚钱的初级层面。其实,真正意义上的理财应该是一项系统的规划和执行的过程,应贯穿人的一生,立足于人生的整体规划。随着目前我国“70后”、“80后”的成长,已逐渐成为社会的主要力量,同时也成为商业银行的重要个人客户。这群人的年可支配收入逐年增长,同时医疗、养老、子女教育、住房等事件成了热点话题,这些准中产阶级的“70后”、“80后”人群面临着进行个人／家庭理财的硬性需求,准中产阶级客户成为银行理财的主要客户,同时也为银行带来了丰厚利润。但是,目前工商银行丰富的金融产品和服务并没有进行个性化的细分,面对不同的客户群依然提供着同质的产品和服务,不能满足客户个性化的需求,甚至造成了客户的流失。本文研究的目的是通过为准中产阶级客户制定一套适合其特点的投资理财策略,培养其理财意识,帮助准中产阶级实现其个人和家庭的理财生活目标,以更好的专业性和金融服务维护好工商银行的重要客户群——准中产阶级客户,为工商银行的理财业务走向个性化提供方案。本文根据准中产阶级客户的特点,首先,通过问卷调查分析,总结出准中产阶级的金融行为特征；其次,对目前市场上的理财产品进行分析,结合准中产阶级客户的理财需求和现状,总结出工商银行准中产阶级客户的投资理财策略,并以实例进行说明分析。
王京岩[10]（2012）在《兰州银行个人理财业务发展策略研究》文中认为20世纪70年代以来,世界银行业在不断的金融创新浪潮冲击下,个人理财业务得到了快速发展。个人理财业务以其风险低、批量大、业务范围广、经营收益稳定等优势,在金融机构发展中已占据了重要位置。银行也以其拥有的强大资源、服务及技术等优势,理所应当成为了推动理财业发展的主体。目前,我国金融机构的个人理财业务市场前景也十分广袤。首先,庞大的并在持续增长的个人金融资产,为我国金融机构发展个人理财业务提供了资金基础,构成了潜在而持久的,旺盛的理财需求。其次,我国在医疗、教育、住房、养老等体制改革也激发了居民的理财意愿和需求。发展个人理财业务也有利于扩大金融机构的业务经营范围、增加其利润来源、有利于改善银行的资产、负债和收益结构,转变银行的经济增长方式,有利于完善银行的金融服务功能,推动金融机构向全面化的方向发展。在这种形势下,身为“市民银行”的兰州银行,也应该跟上步伐,在个人理财市场中找准适合自己的一席之地,充分发挥自身特色。本文参考了国内外相关银行个人理财业务方面的研究,联系业务及工作实际,围绕兰州银行的个人理财业务开展现状,结合国内其他商业银行成熟的理财业务运营模式和策略,对兰州银行发展个人理财业务的意义、优劣势、机遇、潜在威胁等进行分析,试图找到符合兰州银行自身特点,行之有效的个人理财业务发展策略。希望通过本文的研究分析,能够对兰州银行今后的个人理财业务创新方面提供借鉴作用,对兰州银行在提高行业竞争力、树立品牌形象等方面能起到积极的作用。
二、我的压岁钱理财策略（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、我的压岁钱理财策略（论文提纲范文）
（1）数学+财商:培育幸福人生新基因（论文提纲范文）
| 与数学常规教学活动相结合,培养学生的财经素养 |
| 与数学探究性活动相结合,渗透基本理财策略 |
| 与数学综合体验性活动相结合,引导学生科学消费 |
| 与社团活动相结合,丰富学生理财经验 |
（2）财商课程，开启小学生数学学习新密码（论文提纲范文）
| 一、开设财商数学课程的意义 |
| 二、在数学课堂中培养学生财商的途径 |
| 1. 培养学生的健康理财文化 |
| 2. 引导学生在消费中学会理财 |
| 3. 财商与生活结合形成理财体验 |
（3）对职高财经学生的理财教育（论文提纲范文）
| 1 矫正学生在理财方面的认识误区 |
| 2 帮助学生合理进行理财规划 |
| 3 提高学生的投资风险意识 |
（4）以社区银行为推广平台的“社区家园”系列银行卡产品设计（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 “社区家园”系列银行卡产品及设计理念 |
| 1.1 社区家园”系列银行卡产品概述 |
| 1.2 基本概念和设计理念 |
| 1.2.1 社区银行 |
| 1.2.2 关联账户管理系统 |
| 1.2.3 个性化服务 |
| 第二章 “社区家园”系列银行卡产品设计之市场需求调查与分析 |
| 2.1 “社区家园”系列银行卡产品推广平台的确定 |
| 2.2 社区银行的发展现状 |
| 2.3 目标客户群体的确定 |
| 2.4 目标市场规模分析 |
| 2.5 目标客户需求调查 |
| 2.6 当前市场空白 |
| 2.7 市场创新点 |
| 第三章 “社区家园”系列银行卡产品设计功能介绍 |
| 3.1 家园卡功能介绍 |
| 3.1.1 消费支付功能介绍 |
| 3.1.2 家庭投资理财功能介绍 |
| 3.1.3 “家园贷”贷款功能介绍 |
| 3.1.4 家庭主账户管理功能介绍 |
| 3.2 幸福卡功能介绍 |
| 3.2.1 与主账户关联管理功能 |
| 3.2.2 理财功能 |
| 3.2.3 与敬老产业合作推出优惠服务 |
| 3.2.4 与医疗企业合作 |
| 3.2.5 专属卡面 |
| 3.3 悠悠卡功能介绍 |
| 3.3.1 与主账户关联管理功能 |
| 3.3.2 压岁钱储蓄管理 |
| 3.3.3 亲子理财功能 |
| 3.3.4 教育基金账户功能 |
| 3.3.5 特色服务功能 |
| 3.4 关联账户管理 |
| 第四章 “社区家园”系列银行卡产品设计可行性分析 |
| 4.1 技术可行性分析 |
| 4.2 政策可行性分析 |
| 4.3 制度可行性分析 |
| 第五章 “社区家园”系列银行卡产品优势与创新点分析 |
| 5.1 社区家园”系列银行卡产品优势 |
| 5.1.1 推广平台优势 |
| 5.1.2 与同类型产品相比较的优势 |
| 5.1.3 客户市场优势 |
| 5.2 社区家园”系列银行卡产品创新点分析 |
| 5.2.1 社区家园”系列银行卡之家园卡创新点 |
| 5.2.2 社区家园”系列银行卡之幸福卡创新点 |
| 5.2.3 社区家园”系列银行卡之悠悠卡创新点 |
| 第六章 “社区家园”系列银行卡收益与风险分析 |
| 6.1 “社区家园”系列银行卡收益分析 |
| 6.1.1 家园卡产品收益 |
| 6.1.2 幸福卡产品收益 |
| 6.1.3 悠悠卡产品收益 |
| 6.2 “社区家园”系列银行卡产品风险分析 |
| 6.2.1 信用风险 |
| 6.2.2 操作风险 |
| 6.2.3 市场风险 |
| 6.2.4 法律风险 |
| 6.2.5 投资失败风险 |
| 6.3 “社区家园”系列银行卡产品设计风险防范措施 |
| 6.3.1 信用风险防范措施 |
| 6.3.2 操作风险防范措施 |
| 6.3.3 市场风险防范措施 |
| 6.3.4 法律风险防范措施 |
| 6.3.5 投资失败风险防范措施 |
| 第七章 “社区家园”系列银行卡产品推广与营销策略 |
| 7.1 产品推广理念 |
| 7.2 产品营销策略 |
| 参考文献 |
| 附录1 |
| 附录2 |
| 致谢 |
（5）中国光大银行个人理财业务营销策略研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 导论 |
| 1.1 选题的背景与意义 |
| 1.1.1 选题的背景 |
| 1.1.2 选题的意义 |
| 1.2 国内外有关银行个人理财业务营销的研究情况 |
| 1.2.1 国外学者的研究情况 |
| 1.2.2 国内学者的研究情况 |
| 1.3 本文的主要内容 |
| 2 相关概念与理论基础 |
| 2.1 相关概念 |
| 2.1.1 商业银行 |
| 2.1.2 个人理财业务 |
| 2.1.3 个人理财产品 |
| 2.1.4 市场营销策略 |
| 2.2 理论基础 |
| 2.2.1 STP理论 |
| 2.2.2 7Ps理论 |
| 2.2.3 产品生命周期理论 |
| 3 商业银行个人理财业务营销环境分析 |
| 3.1 宏观环境分析 |
| 3.1.1 稳定的政治环境 |
| 3.1.2 良好的经济环境 |
| 3.1.3 不断改善的社会文化环境 |
| 3.1.4 快速发展的计算机与网络技术环境 |
| 3.2 我国商业银行个人理财业务的行业分析 |
| 3.2.1 个人理财业务的发展历程 |
| 3.2.2 个人理财业务的发展现状 |
| 3.2.3 日益激烈的行业竞争 |
| 3.3 市场需求及购买行为分析 |
| 4 中国光大银行个人理财业务经营现状分析 |
| 4.1 中国光大银行的发展历程 |
| 4.2 光大银行个人理财业务的发展历程 |
| 4.3 中国光大银行个人理财业务的经营现状 |
| 4.3.1 光大银行个人理财产品的种类及组合 |
| 4.3.2 光大银行“阳光理财”产品的良好市场表现 |
| 4.4 光大银行个人理财业务的营销资源 |
| 4.4.1 资金规模大，实力雄厚 |
| 4.4.2 网点密集，优势明显 |
| 4.4.3 多年塑造的“阳光理财”品牌资源 |
| 4.5 中国光大银行个人理财业务的SWOT分析 |
| 4.5.1“SWOT分析法”简述 |
| 4.5.2 中国光大银行个人理财业务的SWOT分析 |
| 5 光大银行个人理财业务目标市场战略 |
| 5.1 完善客户基本信息数据库，对客户进行市场细分 |
| 5.2 结合实际，选择适合自身发展的目标市场 |
| 5.3 根据目标市场，进行准确的市场定位 |
| 6 光大银行个人理财业务营销策略 |
| 6.1 产品策略 |
| 6.1.1 加强理财产品创新，推行“订单式”理财产品 |
| 6.1.2 推进理财产品优化组合 |
| 6.2 价格策略 |
| 6.2.1 探索引进先进的定价理念 |
| 6.2.2 采用科学的定价方法 |
| 6.3 渠道策略 |
| 6.4 促销策略 |
| 6.4.1 坚持“阳光理财”的品牌促销 |
| 6.4.2 采取灵活多样的人员推销 |
| 6.4.3 采取形式多样的联合促销与推广 |
| 6.4.4 助力公益行动的公关营销 |
| 6.5 员工素质与技能的提升 |
| 6.5.1 严格从业人员资格认定，加强专业培训管理 |
| 6.5.2 加强实践锻炼，提高从业人员理论联系实际水平 |
| 6.5.3 加强对外合作，引进国际先进经验 |
| 6.6 服务流程改进策略 |
| 6.7 产品有形展示策略 |
| 7 结束语 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
（6）以理财为主题的高中“数学生活化”校本课程研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 目录 |
| 图表目录 |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 国际数学成就比较的启发 |
| 1.2 研究背景 |
| 1.2.1 “数学生活化”的历史溯源 |
| 1.2.2 “数学生活化”的时代背景 |
| 1.2.3 “数学生活化”的现实背景 |
| 1.2.4 “理财教育”的时代背景 |
| 1.2.5 “理财教育”的现实背景 |
| 1.3 研究综述 |
| 1.3.1 “数学生活化”的研究综述 |
| 1.3.2 “理财教育”的研究综述 |
| 1.4 研究问题 |
| 1.4.1 问题提出 |
| 1.4.2 问题细化 |
| 1.4.3 问题要点 |
| 1.5 研究框架 |
| 1.5.1 研究方法 |
| 1.5.2 研究思路 |
| 1.6 研究意义 |
| 本章小结 |
| 第二章 理论基础 |
| 2.1 相关概念界定 |
| 2.2 相关理论概述 |
| 2.2.1 建构主义理论 |
| 2.2.2 杜威的民主主义教育观点[47] |
| 2.2.3 弗赖登塔尔“现实数学”教育思想 |
| 2.2.4 相关的心理学基础 |
| 2.2.5 “校本课程”研究的相关理论基础 |
| 2.2.6 我国课改纲领性文件中相关内容的解读 |
| 本章小结 |
| 第三章 结合理财内容开设“数学生活化”课程的可行性与意义分析 |
| 3.1 相关现状及分析 |
| 3.1.1 数学教学现状 |
| 3.1.2 对数学教学现状的简单分析 |
| 3.1.3 教学中推进“数学生活化”的意义 |
| 3.1.4 青少年学生的理财现状 |
| 3.1.5 高中理财教育的现状 |
| 3.1.6 高中理财教育的意义 |
| 3.2 “数学生活化”与理财内容结合的可行性分析 |
| 3.3 结合理财内容开设“数学生活化”课程的价值 |
| 本章小结 |
| 第四章 预研课程 I：“理财拓展课”的实践研究 |
| 4.1 2011 年 9 月第一次尝试及效果 |
| 4.1.1 对第一次理财教育尝试的大致描述 |
| 4.1.2 相关结果的分析 |
| 4.2 分析及提出改进措施 |
| 4.2.1 对于结果的简单分析 |
| 4.2.2 相应改进措施 |
| 4.3 2012 年 2 月第二次尝试及效果 |
| 本章小结 |
| 第五章 预研课程 II：“数学课理财渗透”的实践研究 |
| 5.1 数学课渗透理财内容的简要描述 |
| 5.2 实践过程的简要描述 |
| 5.3 实践结果的简单分析 |
| 本章小结 |
| 第六章 对预研课程的评价及“协拓展”模式提出 |
| 6.1 对前两次实践得失的简单评价 |
| 6.1.1 对预研课程 I 的得失的简单评价 |
| 6.1.2 对预研课程 II 的得失的简单评价 |
| 6.2 “协拓展”模式的初步提出 |
| 6.2.1 理财与“数学生活化”互促的“协拓展”模式设想 |
| 6.2.2 “协拓展”模式的原则和策略 |
| 本章小结 |
| 第七章 目标课程：“理财—数学协拓展”校本课程的实践研究 |
| 7.1 对本次实践研究的总体描述 |
| 7.1.1 “协拓展”校本课程设计 |
| 7.1.2 “协拓展”校本课程实践过程设计 |
| 7.1.3 “协拓展”校本课程效果评价指标设计 |
| 7.1.4 “协拓展”校本课程实施效果的预期 |
| 7.2 对本次研究所获结果的简单描述 |
| 7.2.1 学生理财水平的变化情况 |
| 7.2.2 学生数学水平的变化情况 |
| 7.3 对本次研究结果的分析 |
| 7.4 本次实践研究的结论 |
| 本章小结 |
| 第八章 研究的总结与展望 |
| 8.1 研究结论与简单评价 |
| 8.1.1 研究结论 |
| 8.1.2 对研究的简单评价 |
| 8.2 对于进一步研究的展望 |
| 8.2.1 对于“协拓展”课程模式进一步深化的设想 |
| 8.2.2 对于将“协拓展”课程模式推广到不同学科的设想 |
| 8.2.3 以“模式”为起点，探索校本综合性课程的设想 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 附录1：高一学生消费理财调查 |
| 高中生消费理财调查问卷1 |
| 高中生消费理财调查问卷2 |
| 附录2：“协拓展”下半学期两个专题探究的问题 |
| 储蓄策略相关问题 |
| 保险策略相关素材与问题 |
| 附录3：数学课渗透理财内容教案举例 |
| 中学数学课渗透理财内容课例（1） |
| 中学数学课渗透理财内容课例（2） |
| 中学数学课渗透理财内容课例（3） |
| 附录4：各年级理财课可用例题汇总 |
| 六年级以上 |
| 七年级以上 |
| 八年级以上 |
| 高一年级以上 |
| 高二年级以上 |
| 附表 |
| 附表1：第一次理财拓展课前、后测各小题独立样本检验 |
| 附表2：第二次理财拓展课前、后测各小题独立样本检验 |
| 致谢 |
| 攻读学位期间取得的成果 |
（7）我国商业银行个人理财业务发展研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 目次 |
| 插图和附表清单 |
| 1 绪论 |
| 1.1 选题背景与意义 |
| 1.1.1 外资商业银行个人理财业务形成冲击 |
| 1.1.2 国内利率市场化改革和混业经营趋势 |
| 1.1.3 商业银行转变经营理念和降低风险的需求 |
| 1.1.4 个人理财市场需求 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.3 研究思路与方法 |
| 1.4 创新与不足 |
| 2 我国商业银行个人理财业务理论基础 |
| 2.1 个人理财业务的基本概念及主要内容 |
| 2.1.1 个人理财业务的概念 |
| 2.1.2 个人理财业务的分类 |
| 2.1.3 个人理财业务的内容 |
| 2.2 个人理财业务相关理论概述 |
| 2.2.1 生命周期理论 |
| 2.2.3 投资组合理论 |
| 2.2.4 市场细分理论 |
| 2.2.5 货币时间理论 |
| 2.2.6 资本资产定价理论 |
| 2.2.7 金融创新理论 |
| 3 我国商业银行个人理财业务发展现状 |
| 3.1 我国商业银行个人理财市场发展环境分析 |
| 3.2 我国商业银行个人理财业务的主要内容 |
| 3.2.1 我国商业银行个人理财业务范围 |
| 3.2.2 我国商业银行个人理财产品发行概况 |
| 3.3 国内外商业银行个人理财业务特点对比 |
| 3.3.1 国外发达国家商业银行个人理财业务的特点 |
| 3.3.2 中美商业银行个人理财业务对比 |
| 4 我国商业银行个人理财业务发展存在的问题及原因分析 |
| 4.1 我国商业银行个人理财业务发展存在的问题 |
| 4.1.1 个人理财业务单一、客户细分管理不到位、对应业务部门不明确 |
| 4.1.2 个人理财产品研发缺乏创新 |
| 4.1.3 风险揭示不明确 |
| 4.1.4 市场营销和推广效率较低 |
| 4.1.5 信息披露缺乏透明度和及时性 |
| 4.2 我国商业银行个人理财业务发展问题原因分析 |
| 4.2.1 金融政策、法律和法规不健全 |
| 4.2.2 商业银行中间业务所占比重偏低 |
| 4.2.3 居民个人理财观念较薄弱 |
| 5 我国商业银行个人理财业务发展建议及未来面临的挑战 |
| 5.1 推进我国商业银行个人理财业务发展对策 |
| 5.1.1 帮助客户改善个人理财观念，提升理财意识 |
| 5.1.2 规范个人理财业务管理 |
| 5.1.3 加快个人理财产品创新 |
| 5.1.4 加强商业银行内部监管，进行明确的投资风险揭示 |
| 5.1.5 完善市场营销培训和管理机制 |
| 5.1.6 及时和准确的投资信息披露 |
| 5.2 我国商业银行个人理财业务未来发展面临的挑战 |
| 5.2.1 理财产品多样化、个性化需求日益增长 |
| 5.2.2 理财人员业务素质有待进一步提升 |
| 5.2.3 个人理财业务需要更加多元化 |
| 5.2.4 外资商业银行的涌入 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 在校期间的科研成果 |
（8）积极利用网络资源提高大学生理财能力（论文提纲范文）
| 一、当今大学生的理财能力现状 |
| (一) 理财意识和观念淡薄, 对理财的认识不正确, 重视个人享受, 没有动力去提高自身理财能力。 |
| (二) 消费结构不合理, 没有养成良好的理财习惯。 |
| (三) 理财方式单一, 没有压力去认识更多理财产品和提升自身的风险识别能力以及财富增值能力。 |
| 二、利用网络资源, 提高大学生理财能力途径 |
| (一) 培养大学生理财意识和理念等自主性学习。 |
| 1. 学习培养大学生储蓄和财富积累观念。 |
| 2. 培养利用财富进行投资和增值观念。 |
| 3. 培养适当风险投资的观念。 |
| 4. 培养对财经和财富的持续关注。 |
| (二) 拓展大学生的视野和理财知识等授导学习。 |
| (三) 提供进行专业性理财产品的初步实践和模拟操作等体验式学习。 |
| (四) 进行相关理财产品和金融工具的专业研究性学习。 |
| (五) 与专家和投资者进行相互交流和学习等讨论性学习。 |
| 三、利用网络资源应注意的问题 |
| (一) 要尽量在实践中应用理财知识, 养成良好习惯来提高理财能力。 |
| (二) 要把网络资源中理论性和模拟实践要结合。 |
| (三) 利用网络资源, 形成自己独特投资方法。 |
（9）工商银行准中产阶级客户的投资理财策略（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 目录 |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.1.1 商业银行理财业务的快速发展 |
| 1.1.2 中产家庭成为我国社会的重要群体 |
| 1.2 研究目的和意义 |
| 1.2.1 研究目的 |
| 1.2.2 研究意义 |
| 1.3 研究方法与创新 |
| 1.3.1 研究方法 |
| 1.3.2 创新 |
| 1.4 研究思路与框架 |
| 第2章 文献综述和相关概念 |
| 2.1 文献综述 |
| 2.1.1 国外文献综述 |
| 2.1.2 国内文献综述 |
| 2.2 文章涉及的相关概念 |
| 2.2.1 理财业务的相关概念 |
| 2.2.2 准中产阶级界定 |
| 第3章 工商银行个人理财业务的现状 |
| 3.1 商业银行个人理财业务的发展现状 |
| 3.2 工商银行客户的投资理财现状分析 |
| 3.3 影响准中产阶级投资理财决策的因素 |
| 3.3.1 内在因素 |
| 3.3.2 外在因素 |
| 第4章 国外个人理财业务借鉴 |
| 4.1 国外中产阶级家庭的经济生活情况 |
| 4.2 国外家庭的投资理财特点 |
| 4.2.1 美国家庭的投资理财特点 |
| 4.2.2 日本家庭的投资理财特点 |
| 4.2.3 英国家庭的投资理财特点 |
| 4.3 比较分析国内理财业务的不足 |
| 第5章 工商银行准中产阶级客户的家庭理财策略 |
| 5.1 树立正确的理财观 |
| 5.2 了解家庭资产状况 |
| 5.3 制定家庭理财目标 |
| 5.4 选择和评估家庭理财方式 |
| 5.4.1 选择适合的理财方式 |
| 5.4.2 评估和调整理财规划 |
| 5.5 家庭投资资金管理规划 |
| 5.6 家庭储蓄存款规划 |
| 5.7 家庭理财对商业银行理财产品的投资 |
| 5.7.1 商业银行理财产品的涵义 |
| 5.7.2 工商银行理财产品分类 |
| 5.7.3 人民币理财产品说明书的内涵 |
| 5.8 家庭理财保险规划 |
| 5.9 家庭投资资产分配规划 |
| 5.9.1 股票的投资 |
| 5.9.2 基金的投资 |
| 5.9.3 黄金的投资 |
| 5.10 准中产阶级客户的理财规划策略实例 |
| 第6章 案例 |
| 6.1 王先生家庭投资理财需求 |
| 6.2 王先生家庭投资理财规划书 |
| 第7章 展望与建议 |
| 附录一 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（10）兰州银行个人理财业务发展策略研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 一、绪论 |
| (一) 选题的背景和意义 |
| (二) 个人理财业务综述及国内外发展现状 |
| (三) 国内外商业银行主要个人理财业务介绍及比较 |
| (四) 研究的方法 |
| (五) 研究的线路图 |
| 二、相关理论综述 |
| (一) 凯恩斯货币需求理论 |
| (二) 投资组合理论 |
| (三) 生命周期理论 |
| (四) 客户市场细分理论 |
| (五) 金融创新理论 |
| 三、兰州银行发展个人理财业务的比较分析 |
| (一) 兰州银行概况 |
| (二) 兰州银行主要个人理财业务的品种与规模 |
| (三) 兰州银行个人理财业务发展存在的问题 |
| (四) 兰州银行个人理财业务发展中存在问题的原因分析 |
| (五) 兰州银行发展个人理财业务的SWOT分析 |
| 四、兰州银行发展个人理财业务的策略选择 |
| (一) 创新策略 |
| (二) 客户市场细分策略 |
| (三) 投资组合策略 |
| (四) 健全服务体系策略 |
| (五) 人力资源配置策略 |
| (六) 品牌创立策略 |
| 五、兰州银行实施个人理财业务发展策略的保障措施 |
| (一) 完善相关法律法规体系及风险管理体系 |
| (二) 建立有效的信息支持系统 |
| (三) 强化渠道建设 |
| (四) 加强理财队伍建设 |
| 六、结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
四、我的压岁钱理财策略（论文参考文献）
- [1]数学+财商:培育幸福人生新基因[J]. 陈丽萍,王冬平. 教育家, 2020(04)
- [2]财商课程，开启小学生数学学习新密码[J]. 姚丹静. 小学时代, 2019(24)
- [3]对职高财经学生的理财教育[J]. 秦婷. 中华少年, 2016(07)
- [4]以社区银行为推广平台的“社区家园”系列银行卡产品设计[D]. 邸方朝. 河北金融学院, 2015(01)
- [5]中国光大银行个人理财业务营销策略研究[D]. 郭晓珺. 兰州交通大学, 2014(08)
- [6]以理财为主题的高中“数学生活化”校本课程研究[D]. 周旭华. 上海师范大学, 2014(01)
- [7]我国商业银行个人理财业务发展研究[D]. 张倩. 四川师范大学, 2014(01)
- [8]积极利用网络资源提高大学生理财能力[J]. 高林海. 产业与科技论坛, 2013(21)
- [9]工商银行准中产阶级客户的投资理财策略[D]. 邹琦. 东北大学, 2012(05)
- [10]兰州银行个人理财业务发展策略研究[D]. 王京岩. 兰州大学, 2012(04)